Qu’on veuille l’admettre ou non, l’argent a extrêmement beaucoup d’influence sur nos vies de tous les jours. En effet, votre “santé” financière affecte non seulement le type de propriété que vous habitez, mais aussi la qualité de l’éducation que vous pouvez offrir à vos enfants, les activités que vous pouvez faire la fin de semaine et la nourriture que vous pouvez vous offrir.
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Et bien qu’avoir un conseiller financier personnel peut vous aider à gérer votre argent et augmenter votre potentiel d’épargne, cette option n’est pas accessible pour tout le monde.
C’est pourquoi nous avons décidé de partager nos 10 applications préférées qui vont vous aider à gérer et créer votre budget.
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10 meilleures applications pour faire un budget
Voici nos 10 applications préférées pour faire et gérer son budget.
1. Mint
L’application financière Mint est probablement l’application financière la plus populaire. Cette application gratuite créée par le géant du monde financier Intuit vous permet de connecter votre compte à tous vos autres services financiers externes tels que vos comptes de carte de crédit, bancaire, vos investissements ainsi que vos prêts.
L’application vous permet donc de créer un rapport très précis de votre situation financière en temps réel.
Vous pouvez catégoriser vos dépenses et vos investissements, vous créer des budgets, des buts financiers et même avoir des conseils financiers personnalisés donné par l’application.
En plus, Mint est aussi accessible à partir de votre ordinateur ce qui rend cette application gratuite encore plus populaire et une des meilleures options d’applications pour faire un budget.
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2. Allevia
Allevia est une application financière gratuite qui a été conçue pour aider les gens à prendre en main leur santé financière. L’application permet de créer un budget, mais aussi de dresser un bilan complet de sa situation financière : pointage de crédit, actifs, passifs et taux d’endettement.
La puissance de l’outil devient apparente une fois son bilan financier complété. Allevia vient alors donner des conseils financiers personnalisés à chaque semaine en fonction de sa situation financière particulière.
L’application propose aussi une série de produits et de solutions qui pourront vous aider à atteindre vos objectifs financiers, que ce soit d’épargner, de planifier votre retraite, de rembourser vos dettes ou de faire un achat important.
3. KOHO
KOHO est une application canadienne qui a décidé de combiner trois concepts très populaires qui sont (habituellement) séparés: le budget, l’épargne et les récompenses.
L’application KOHO permet de facilement catégoriser vos dépenses et vos revenus tout en vous offrant une multitude d’options pour faciliter votre épargne et croître vos actifs.
4. PocketGuard
PocketGuard est une application facile à utiliser qui vous permet de visualiser vos dépenses grâce à une connexion directe à votre compte de banque.
En analysant vos relevés, l’application catégorise vos dépenses et vos revenus et vous permet de voir le montant “restant” à la fin du mois que vous pouvez dépenser en divertissement (ou dans n’importe quoi d’autre) sans affecter votre santé financière.
Cette application est gratuite et propose toutes les fonctionnalités possibles que vous pouvez vous imaginer. Notre préférée s’appelle “Réduisez vos factures”. Celle-ci analyse vos factures mensuelles et vous propose des conseils et des alternatives pour vous permettre d’épargner.
5. Goodbudget
Goodbudget est une application qui peut être utilisée gratuitement, mais qui atteint son potentiel que quand vous décidez de débourser les 6$ par mois pour la version premium.
L’application permet à l’utilisateur de créer des “enveloppes” pour chaque type de catégorie avec une limite de dépenses chaque mois.
Par exemple, vous pouvez avoir une enveloppe “Restaurant” avec une limite de 200$ par mois. Si vous dépassez le 200$ en restaurant par mois, l’application vous avertira et vous fournira des conseils pour peaufiner votre budget.
Comme la majorité des autres applications financières du genre, Goodbudget permet de lier votre application à vos comptes d’institution financière pour avoir les données en temps réel.
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6. Wealthica
Wealthica est une application qui vous permet de lier vos comptes bancaires pour bénéficier de ces outils d’analyse gratuits qui vous donneront des conseils de gestion de budget, d’épargne et d’investissement.
En tant que tel, Wealthica est beaucoup plus qu’une simple application qui vous aide à faire un budget. C’est plutôt un “conseiller-robot” qui vous aide à fructifier vos actifs et épargner le plus possible.
Une fois que vous créez votre compte, l’application vous posera beaucoup de questions sur votre situation financière, vos buts et votre style de vie afin de vous proposer la meilleure stratégie financière pour vous.
7. Wally
Wally est une autre application populaire qui vous permet de lier touts vos comptes de différentes institutions financières afin d’éviter de rentrer touts vos revenus et dépenses manuellement à la fin de chaque mois.
Vous pouvez non seulement utiliser cette application pour être au courant de toutes vos dépenses mensuelles, mais aussi facilement convertir vos dépenses à l’étranger en dollars canadiens. Ce qui facilite la vie des voyageurs!
L’application est gratuite et super facile à utiliser et est très populaire dans la communauté des finances personnelles canadienne.
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8. You Need a Budget (YNAB)
“Vous avez besoin d’un budget” (YNAB). C’est ce que veut dire le nom de l’application et ce que l’application vous aide à faire grâce à son interface intuitive et facile à utiliser.
Le but de l’application est d’être capable d’analyser chaque dollar que vous faites pour comprendre si c’est une facture essentielle, une dépense, un dollar épargné ou un dollar investi.
L’application n’est pas gratuite pour l’instant, mais fournit une tonne de ressource d’éducation financière pour les abonnés premium comme des tutoriels, des webinaires et même du support personnel pour faciliter votre processus de gestion de vos finances personnelles et propulser vos actifs!
9. Honeydue
Si vous êtes en couple et que vos finances de couple sont toujours un sujet tabou, Honeydue est une application pour vous.
Le but de Honeydue est d’aider les couples canadiens à unifier leurs finances personnelles. L’application permet aux couples de lier leurs comptes financiers (banque, carte de crédit, prêts) afin de faciliter le processus de gestion financière de couple.
Et n’ayez pas peur. Vous n’êtes pas obligé de partager toutes vos informations financières avec votre conjoint. Vous choisissez vous-même quelle information sera accessible à votre douce moitié.
Honeydue est une application gratuite disponible sur toutes les plateformes.
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10. Spendee
Spendee est une super belle application qui vise à vous faire comprendre et à contrôler vos habitudes financières. Un peu comme les autres applications du genre, Spendee vous offre la possibilité de créer un lien direct entre l’application et vos comptes de banque pour illustrer votre situation financière dans de beaux graphiques de couleurs.
Chaque utilisateur peut choisir le montant maximal dans son budget qu’il veut attribuer à une catégorie de dépense et l’application va l’aider à rester sur le droit chemin. Vous pouvez même vous créer un budget journalier pour être sûr de pas trop dépenser sur les cafés Starbucks matinaux!
Une des fonctionnalités très populaires de Spendee est la possibilité de créer des alertes quand vous êtes sur la voie de dépasser une de vos limites mensuelles, hebdomadaires ou journalières. De plus, pour les cryptomaniaques, vous pouvez aussi lier votre compte crypto à Spendee pour faciliter le suivi de vos actifs numériques.
L’application est gratuite, mais pour bénéficier de toutes les fonctionnalités avancées de Spendee, vous allez devoir débourser un peu plus qu’une dizaine de dollars par mois.
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Conclusion
Les applications pour créer des budgets sont des excellentes options pour être au courant de vos dépenses, comprendre votre historique financier et comprendre l’impact de vos investissements.
Cependant, n’oubliez pas qu’un bon budget commence par vous. Pas par une bonne application. Et même si vous trouvez l’application parfaite pour vous, qui va même vous créer votre budget détaillé, la seule personne qui peut s’assurer de suivre ce budget est vous. Aucune application ne pourra vous forcer d’épargner ni d’investir.
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