La finance décentralisée (DeFi) est un mouvement technologique financier qui vise à couper les intermédiaires dans les transactions financières.
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Ce mouvement a permis aux investisseurs de détail d’accéder à plusieurs produits et stratégies financiers qui n’existaient pas auparavant ou était seulement accessible aux géants financiers.
Le yield farming est une de ces stratégies financières en question.
Dans cet article, nous allons répondre à toutes vos questions sur le yield farming.
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C’est quoi le yield farming?
Le yield farming (aussi connu sous le nom de liquidity mining) est une stratégie qui permet de générer des “récompenses” sur les cryptomonnaies que vous détenez.
En gros, voici comment ça marche:
Comment fonctionne le yield farming?
Vous verrouillez votre cryptomonnaie et, selon la quantité verrouillée, vous recevez des récompenses sous forme de cryptomonnaie.
En tant que tel, le yield farming peut ressembler au staking de côté.
Cependant, c’est beaucoup plus compliqué du côté technique.
En effet, dans la plupart des cas, le yield farming fonctionne grâce aux utilisateurs appelés LP (liquidity providers) qui ajoutent des fonds dans des pools de liquidité.
C’est quoi un pool de liquidité? Un pool de liquidité est un protocole sous forme de contrat intelligent qui contient des fonds liquides. Quand un utilisateur (LP) fournit de la liquidité au pool, celui-ci reçoit une récompense. Cette récompense est prise des frais générés par la plateforme DeFi.
Il existe même des pools de liquidité qui récompensent les LP en plusieurs cryptomonnaies. Ces récompenses peuvent ensuite être utilisées pour être réinvesties dans d’autres pools de liquidité et ainsi de suite.
L’idée générale est donc que les LP (fournisseurs de liquidité) déposent leurs fonds dans un pool de liquidité et reçoivent des récompenses en retour.
Le yield farming est principalement fait avec des jetons créés sur les chaînes de blocs qui possèdent la capacité de créer des contrats intelligents. Tel que la chaîne de bloc Ethereum avec ces jetons ERC-20.
Cependant, grâce à la technologie “cross-chain”, les applications DeFi pourront être transposées sur toutes les chaînes de blocs dans le futur.
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Est-ce que le yield farming est risqué?
Comme vous l’avez sûrement déjà compris, le yield farming peut être extrêmement risqué.
De plus le yield farming peut faire l’objet de gas fees très élevés et, même que dans certains cas, le yield farming est profitable que si l’investisseur investit des milliers de dollars de capital.
Sans compter le risque de perte impermanente ou de “slippage” de prix dans les moments que la volatilité est élevée. Si vous êtes intéressés de découvrir les risques de pertes impermanentes selon les yield farms, nous vous conseillons d’aller voir la page de CoinMarketCap sur laquelle vous allez trouver la calculatrice de pertes impermanentes.
Plus notamment, le yield farming peut être affecté par le piratage et la fraude due à la vulnérabilité des protocoles et contrats intelligents.
Bien que ça n’arrive pas souvent sur les protocoles les plus populaires, ces lacunes informatiques peuvent arriver, surtout sur les nouveaux protocoles non audités, et les cryptopirates n’ont pas de pitiés, ils prendront tout ce qu’ils peuvent.
Les protocoles DeFi sont des applications sans permissions qui fonctionnent grâce à une interconnexion entre plusieurs applications. Si une de ces applications est exploitée par des pirates ou à un problème quelconque, le système au complet est affecté et peut causer des pertes impermanentes aux investisseurs.
Étant donné que la chaîne de bloc est un concept qui est immutable, la plupart du temps les pertes sur les protocoles DeFi sont permanentes et les investisseurs ne peuvent rien faire pour recouvrir leur capital perdu.
C’est pourquoi il est extrêmement important pour les investisseurs d’être très familier avec le risque du protocole de farming avant de s’y investir.
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5 meilleurs yield farms
Voici nos 5 yield farms préférés (dans aucun ordre particulier):
1. AAVE (AAVE)
AAVE est un des premiers protocoles DeFi qui a proposé l’option du yield farmin à ses utilisateurs. De nos jours, le protocole propose un APR allant jusqu’à environ 15%.
2. PancakeSwap (CAKE)
PancakeSwap est un yield farm sur la Binance Smart Chain qui propose des APR alléchants ainsi qu’un jeton natif très populaire: CAKE.
3. Yearn Finance (YFI)
Yearn Finance propose un système de yield farming unique et intéressant avec une équipe de développement qui retravaille les stratégies d’une journée à l’autre pour maximiser les retours des investisseurs.
4. Curve (CRV)
Curve Finance est un des plus grands DEX sur le marché qui transige des milliards de dollars chaque jour.
La plateforme offre un algorithme de “market-making” unique qui permet aux utilisateurs de participer à leur protocole DeFi très intéressant.
5. Uniswap (UNI)
Uniswap est définitivement le roi de toutes les bourses de cryptomonnaies décentralisées et l’hôte de protocoles DeFi intéressants et très profitables.
Vous pouvez achetez les jetons en question sur Binance!
Conclusion
En gros, est-ce que le yield farming est une bonne opportunité pour faire de l’argent?
Oui et non.
Il existe quand même un certain risque quand il est question d’investir dans les pools de yield farming, mais si vous vous contentez d’investir dans les pools de stablecoins, les risques sont quand même beaucoup plus bas avec un retour annuel d’environ 15% sur vos fonds. Ce qui n’est pas pire pour un stablecoin qui prend en compte l’appréciation de l’Ethereum ou de toute autre cryptomonnaie.
Et ça devient encore plus attirant en regardant la croissance du Bitcoin dans les dernières années. Imaginez l’argent de plus que vous aurez pu faire si vous aviez votre argent dans un stablecoin pegged au Bitcoin dans un yield farm qui vous fournit un beau 20% par année de plus?
Mais, n’oubliez pas, même si le potentiel de s’enrichir est très élevé, le potentiel que le protocole ce fasse pirater ou que les fondateurs fassent un rug pull est quand même élevé dans les yield farms pas réputés qui propose des retours annuels astronomiques.
En gros, pour nous assurer que le protocole durera à long terme, nous vous conseillons de choisir ceux avec une équipe de leadership publique, des investisseurs réputés ainsi qu’une transparence de la part du protocole, sans oublier que le protocole doit être audité par une firme externe.
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