Les cryptomonnaies ont gagné en popularité au cours de la dernière décennie, suscitant un intérêt croissant chez les investisseurs et les utilisateurs du monde entier.
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Cependant, avec l’augmentation de l’utilisation des cryptomonnaies, les autorités fiscales ont commencé à se pencher sur la manière dont elles devraient être réglementées et imposées.
Si vous êtes un résident du Québec et que vous investissez dans des cryptomonnaies, vous pourriez vous demander comment cela pourrait affecter votre déclaration de revenus et vos obligations fiscales.
Dans ce guide, nous allons explorer en détail les règles fiscales liées aux cryptomonnaies au Québec, en fournissant des conseils pratiques pour vous aider à naviguer dans ce domaine complexe et en évitant les pièges courants.
Que vous soyez un investisseur experimenté ou simplement un novice dans le monde des cryptomonnaies, ce guide est un outil essentiel pour vous aider à comprendre les impôts et les cryptomonnaies au Québec.
À lire: C’est quoi un Bitcoin et comment en acheter au Québec?
Qu’arrive-t-il si vous ne déclarez pas vos gains en cryptomonnaie dans vos impôts?
En ignorant les obligations fiscales liées aux cryptomonnaies, vous risquez de commettre un acte criminel fédéral et provincial : l’évasion fiscale, qui peut entraîner de graves conséquences.
L’ARC et Revenu Québec mettront tout en œuvre pour récupérer leur part de vos gains en capital sur la vente de cryptomonnaies (50% de vos gains sont imposables) ou sur vos revenus de cryptomonnaies.
Contrairement à ce que plusieurs pensent, il est possible de relier les transactions sur la chaîne de bloc à un portefeuille et à un individu, grâce à des logiciels et des techniques sophistiqués utilisés par les agences gouvernementales.
Si vous ne déclarez pas correctement vos impôts, vous risquez des intérêts et des pénalités financières considérables à l’avenir, ce qui peut vous coûter cher et nuire à votre situation financière. Il est donc crucial de comprendre les règles fiscales liées aux cryptomonnaies et de remplir correctement vos déclarations fiscales pour éviter de tels problèmes.
Comment la cryptomonnaie est-elle imposée au Québec?
La cryptomonnaie est taxée comme tout autre investissement (tel que l’immobilier, les actions, le forex, etc.) au Québec.
En effet, 50% des gains sont imposables et ajoutés à vos revenus pour cette année.
Si vous êtes un investisseur à grand volume, par exemple: un individu qui day trade des cryptommonaies ou un quelqu’un qui a acheter un (ou plusieurs) type de cryptomonnaies ou un quelqu’un qui a acheté un (ou plusieurs) type de cryptomonnaies que vous vendez rapidement après, l’ARC (agence de revenu du Canada) et Revenu-Québec peut vous considérer comme une entreprise et vous devrez déclarer vos impôts en conséquence.
C’est pourquoi, nous vous conseillons de vérifier les règles de la Régie des entreprises et, si applicable, vous immatriculer comme entreprise.
Conclusion
Comme d’habitudes, si vous ne savez pas comment gérer vos impôts, parlez-en à un comptable agréé et qui est habitué à la gestion de cryptomonnaies qui pourra vous guider tout au long du processus. De plus, pour les investisseurs qui veulent faire tout sans payer de comptable, vous pouvez toujours lire les normes de comptabilisation des cryptomonnaies selon l’IFRS offer par CPA Québec.
Note: L’article n’a pas été écris par un comptable agréé, discutez avec votre comptable si vou avez plus de questions ou d’hésitations sur la taxation cryptomonnaies au Québec.
FAQ
Est-ce que la crypto est imposable au Québec ?
Oui, la crypto est imposable au Québec comme tout autre investissement. Les gains en crypto sont considérés comme des gains en capital et sont imposables à hauteur de 50%.
Comment ne pas payer d’impôts sur les cryptomonnaies ?
Il n’y a pas de moyen légal de ne pas payer d’impôts sur les cryptomonnaies. Tout gain en cryptomonnaie est imposable au Québec.
Comment déclarer crypto monnaie Québec ?
Pour déclarer vos gains en crypto au Québec, calculez votre gain en capital, remplissez la section G de votre déclaration de revenus fédérale et la section C de votre déclaration de revenus provinciale, et conservez des dossiers précis de toutes vos transactions en cryptomonnaies. Si vous avez des questions, consultez un comptable ou contactez directement l’Agence du revenu du Canada ou Revenu Québec.
Est-ce que le déplacement de la cryptomonnaie d’un portefeuille à un autre est imposable?
Si vous déplacez tout simplement votre cryptomonnaie d’un portefeuille à un autre, par exemple de Coinbase vers Binance ou votre propre portefeuille hors-ligne, ce ne sera pas une transaction imposable tant que vous n’avez vendu aucune de vos cryptomonnaies au cours du processus. N’ayez donc pas peur de faire ce genre de transfert!