Est-ce le bon moment pour acheter de l’or?

L’or, ce métal jaune brillant, est le symbole de la richesse depuis des générations et des générations.

Bien que, de nos jours, l’or ait des applications dans le domaine de la technologie, il est surtout utilisé dans les bijoux, les lingots d’or, les pièces de monnaie et dans les portefeuilles d’investissement (en raison de sa valeur de réserve).

Cela nous amène à la question suivante: est-ce que l’or est un bon investissement? Et, si oui, est-ce le bon moment pour acheter de l’or?

Attention: Cet article n’est pas un conseil financier. Faites vos propres recherches et consultez un professionnel avant d’investir.

Investir dans l’or – Bonne idée ou pas?

Investir dans l’or est une bonne idée dans des moments de volatilité (comme à l’heure actuelle), mais selons plusieurs analystes et économistes, ce n’est jamais mieux que de miser sur des actions qui existent en tant que “cousines de l’or”.

Les matières premières ne sont pas des actifs produisant des flux de trésorerie, en achetant un lingot d’or vous aurez un actif qui ne vous produit aucun rendement. À la place, vous pouvez acheter des sociétés qui exploitent l’or pour obtenir d’excellents rendements bénéficiaires.

C’est l’approche de l’investisseur légendaire Warren Buffett. Traditionnellement, il n’a jamais pris de positions sur l’or, considérant toujours les incertitudes du marché comme une occasion de faire le plein d’actions en vente et de tolérer les risques de volatilité, mais lorsqu’il a fini par le faire, il a acheté l’action de la compagnie canadienne Barrick Gold (GOLD).

Nous vous suggérons d’adopter une approche similaire (faites vos propres recherches), sans nécessairement sauter sur Barrick Gold, qui bénéficie naturellement de cette prime Buffett indésirable, due à la surenchère des suiveurs sur ses actions.

En achetant des sociétés clairement exposées aux matières premières comme l’or, nous pouvons traduire nos perspectives sur l’or en une thèse sur les actifs producteurs de liquidités, où les risques d’horizon sont limités par la possession d’actions dans une entreprise plutôt que dans une matière première où nous devons nous fier entièrement à une appréciation spéculative.

Sinon, si vous préférez quand même l’approche classique, vous pouvez toujours acheter et entreposer de l’or physique grâce aux grandes boutiques de matière première telle que SilverGoldBull ou grâce à des services plus “techno” comme Vaulted. Mais, à la place de magasiner et comparer les prix, nous vous conseillons d’utiliser le service québécois acheterdelor.ca pour vous faire rediriger vers les meilleurs prix du marché!

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Pourquoi investir dans l’or ?

• La préservation du patrimoine: De nombreux investisseurs ont fait confiance à l’or pour ses qualités de préservation du patrimoine. Prenons l’exemple d’une comparaison entre la possession de 10 dollars d’or en 1970 et la possession d’un billet de 10 dollars. La valeur de l’or a augmenté depuis, de sorte que la valeur de l’or dépasse largement celle de l’investissement initial de 10$. Cependant, la valeur du billet de 10$ n’a pas augmenté et, en raison de l’inflation, ne peut pas servir à acheter autant que ce qu’il aurait pu acheter en 1970.
• La diversification du portefeuille: Un portefeuille équilibré comprend souvent des actifs de diversification comme l’or, car ils sont généralement en corrélation négative avec le marché boursier. Avoir un portefeuille d’investissement diversifié permet de réduire le risque et la volatilité pour les investisseurs.
• Protection contre l’inflation: Le prix de l’or s’apprécie souvent parallèlement à la hausse des taux d’inflation et à la dépréciation du dollar. Pour cette raison, les investisseurs peuvent chercher à acheter de l’or comme actif de couverture lorsqu’ils se rendent compte qu’ils perdent de l’argent. Cela suit la logique générale selon laquelle l’or conserve souvent sa valeur, voire s’apprécie, lorsque la valeur du dollar chute.
• Opportunités pour les “actions d’or“: Les valeurs des actions d’or sont généralement partiellement reflétées par les mouvements du prix du métal précieux, l’or. Cependant, les actions aurifères peuvent maintenir leur rentabilité même lorsque le prix de l’or est bas. En outre, de nombreuses sociétés d’extraction d’or versent des dividendes élevés, ce qui peut inciter les investisseurs à acheter des actions aurifères plutôt que de l’or.
• Valeur refuge: Contrairement aux devises, l’or n’est pas directement affecté par les décisions relatives aux taux d’intérêt et ne peut être imprimé pour contrôler son offre et sa demande. L’or est un actif rare qui a conservé sa valeur au fil du temps et qui a prouvé sa capacité à servir de police d’assurance en cas d’événements économiques défavorables. Pour cette raison, l’or est considéré comme une valeur refuge par de nombreux investisseurs.

À lire: Comment diversifier son épargne?

Lingots d’or et or physique

Les lingots d’or sont un produit d’investissement populaire auprès des investisseurs de tous types. Le lingot d’or est le métal physique lui-même dans un format raffiné adapté au commerce et peut se présenter sous forme de barres, de lingots ou de pièces d’or. Les investisseurs peuvent généralement les acheter auprès d’un négociant en métaux précieux, d’une banque ou d’une société de courtage, sur Internet ou en personne.

En plus des lingots d’or, les investisseurs peuvent choisir d’acheter des bijoux en or ou tout autre produit physique en or. Toutefois, les bijoux en or font souvent l’objet d’une majoration de prix en raison de la main-d’œuvre nécessaire et du prix de détail du produit.

L’or physique ne peut pas être stocké aussi facilement que d’autres actifs financiers. Il prend beaucoup de place et s’accompagne d’un risque supplémentaire de perte ou de vol. Lorsque vous achetez et stockez de l’or physique, quel qu’il soit, vous devez vous assurer que vous disposez d’une assurance qui le couvre en cas de perte ou de vol.

C’est pourquoi plusieurs investisseurs utilisent SilverGoldBull ou Vaulted pour acheter et entreposer leur or en sécurité pour des frais minimes.

À lire: Comment calculer la valeur intrinsèque d’une action?

Les “actions d’or” sont-elles un bon investissement? 

Maintenant que vous savez que le prix de l’or augmente en période de crise, est-il judicieux d’investir dans l’or à long terme? L’or est un investissement tactique plutôt qu’un investissement stratégique. Il sous-performe sur le long terme mais surperforme en période de crise. Ce n’est donc pas une bonne stratégie que d’avoir une exposition importante à l’or ou de dépendre du métal jaune pour planifier sa retraite. 

Cependant, l’or est un investissement tactique, car lorsque les autres investissements (actions et obligations) chutent, l’or bondit de manière significative, compensant ainsi la baisse du portefeuille. Vous pouvez investir dans l’or pour diversifier le risque de votre portefeuille. Les FNB d’or et les actions de mines d’or sont un bon moyen de s’exposer au prix de l’or. Mais n’investissez qu’une fraction de votre portefeuille, moins de 5%, dans des actions aurifères.

À lire: Jouer à la bourse – Guide pour débutant

Conclusion

Tout investissement présente des avantages et des inconvénients.

Si vous êtes opposé à la détention d’or physique, l’achat d’actions dans une société d’extraction d’or peut constituer une alternative plus sûre. Si vous pensez que l’or peut être une valeur sûre contre l’inflation, l’investissement dans des pièces, des lingots ou des bijoux sont des voies que vous pouvez emprunter pour atteindre la prospérité grâce à l’or.

Enfin, si votre intérêt principal est d’utiliser l’effet de levier pour profiter de la hausse des prix de l’or, le marché à terme pourrait être votre réponse, mais notez qu’il y a un certain risque associé à toute détention basée sur l’effet de levier.

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Merci d’avoir pris le temps de lire notre article sur l’or!

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