Nos meilleures strategies d’investissement pour l’or
L’or. De la Grèce antique à la ruée vers l’or en Californie au 19e siècle et même jusqu’à aujourd’hui, quand les actrices et musiciens connus se présentent au MET Gala avec des tonnes d’or sur les poignets, sur le cou et dans les oreilles, ce métal précieux a fasciné l’être humain depuis sa découverte.
Cependant, comme vous le savez déjà, l’or n’est pas seulement un simple métal qu’on utilise pour faire des bijoux ou des outils, c’est aussi un excellent actif pour diversifier votre portefeuille d’investissement.
Découvrons les meilleures stratégies d’investissement pour l’or et la place de cette commodité brillante dans votre portefeuille.
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Sommaire :
L’or n’est pas seulement un métal précieux utilisé pour des bijoux et des outils. C’est aussi un actif très populaire dans le milieu des investissements.
L’or peut être échangé (comme n’importe quelle autre commodité) sur le marché des futures (marché des contrats à termes) et sur la bourse (en tant que FNBs ou action de société d’extraction minière).
L’or peut être échangé dans le marché des devises (forex market) contre d’autres devises.
L’or peut être utilisé comme protection de son argent contre l’inflation.
Il n’est pas une bonne idée de conserver 100% de ses actifs en or.
Investir dans l’or: les stratégies de base
Comme vous vous l’imaginez sûrement, une grande majorité de la production annuelle de l’or, se dirige directement dans la manufacture des produits qui utilisent le métal précieux (bijoux, montres, électronique, etc.). Qu’une petite partie de la production globale se rend dans les réserves monétaires gouvernementales ou dans les poches (pas littéralement bien sûr) des investisseurs privés.
Ceci est la méthode la plus facile et la plus instinctive. Acheter de l’or physique est facile (grâce à des services en ligne tels que SilverGoldBull). Cependant, c’est la stratégie la moins effective pour faire un profit sur l’or. En effet, en achetant de l’or physique, vous n’allez que faire un profit (ou une perte) au moment de la vente et, étant donné que l’or n’est pas un actif super volatile, ceci prendra beaucoup de temps. De plus, vous allez devoir engendrer des coûts d’entreposage, déplacement et de vente, tout au long de la possession de l’or physique.
Résumé : Posséder de l’or physique est la stratégie la moins optimale à long terme pour les investisseurs. Cependant, c’est la plus transparente et sécuritaire, considérant que vous avez l’or physiquement (et non un contrat à terme).
Ceci est notre méthode préféré (ainsi que la préférée de plusieurs grands investisseurs tels que Warren Buffet).
Il est possible d’investir dans l’or en bourse de deux façons principales :
Fonds négociables en bourse d’or (FNB) : Les fonds négociables en bourse d’or sont des fonds achetables en bourse qui suivent le cours du prix de l’or. Un exemple notable de FNB d’or est : SPDR Gold.
Les actions des sociétés minières : Les compagnies spécialisées en extraction minière de métaux précieux tels Barrick Gold sont une excellente addition pour votre portefeuille d’investissement (étant donné qu’ils sont très accessibles et facilement liquidables).
Résumé : Les FNB d’or et les actions des sociétés minières spécialisées dans l’extraction de métaux précieux sont une excellente façon d’exposer votre portefeuille à l’or et de diversifier vos actifs.
Explorons les 3 options les plus populaires pour échanger de l’or sur les marchés des dérivés:
Transaction à terme de gré à gré (forwards) : Ce type de contrat permet à l’investisseur d’acheter de l’or à un prix spécifié d’avance dans un contrat. C’est un contrat qui peut être vendu et échangé à d’autres investisseurs tout comme les actions normales cotées en bourse. Si vous vendez le contrat à un prix plus élevé qu’au moment de l’achat, vous faites un profit sans posséder de l’or physiquement.
Contrat à terme (futures contracts) : Les contrats à terme sont échangés sur le marché à terme (marché des futures). Les termes de type de contrat sont déterminés par le marché et il n’est pas possible pour l’investisseur de les modifier.
Options d’achats (call options) : Les options d’achats donnent à l’investisseur l’option (et non l’obligation) à acheter de l’or à un certain prix spécifié d’avance et dans une plage de temps précise. Si l’investisseur ne veut plus exercer l’option d’achat, il a l’option de payer la prime (dépôt initial) du contrat et, donc s’en sortir avec une petite perte (seulement la prime est perdue dans cette situation).
Comment fonctionnent les options d’achats?
Exemple d’une option d’achat: Marie pense que le prix de l’action XYZ va doubler en un an, mais elle n’est pas convaincue à 100%. C’est pourquoi elle achète une option d’achat pour 100 actions de XYZ qui sera exercé dans un an. Un an plus tard, le prix de l’action XYZ a finalement baissé. Afin de ne pas perdre trop d’argent, Marie décide de ne pas exercer son option d’achat et simplement payer la prime (dépôt initial) pour s’en débarrasser.À l’inverse, si le prix avait doublé, Marie aurait exercé l’option d’achat et aurait doublé son investissement.
Résumé : Les produits dérivés sont une bonne façon d’exposer son portefeuille d’investissement à l’or sans devoir en posséder réellement. Cependant, ce type de produits financiers peut être complexe pour les débutants.
Investir dans l’or grâce au marché des devises (FOREX)
Le marché des devises est le lieu où s’échangent les devises. Les devises sont importantes pour la plupart des gens dans le monde, qu’ils en soient conscients ou non, car elles doivent être échangées pour permettre de réaliser du commerce extérieur et des affaires à l’étranger. Ce marché est ouvert 24 heures sur 24 et n’est pas centralisé.
Les prix des devises sont influencés par les événements politiques, économiques et les nouvelles.
L’or est généralement échangé contre le dollar américain, étant donné que la devise et l’actif sont corrélés négativement, sous XAU/USD.
Étant donné la corrélation inverse entre l’or et le dollar (quand le dollar américain monte, l’or basse), il est possible d’échanger l’or et le dollar dans des moments de forte inflation aux États-Unis afin d’en tirer profit.
À savoir : Il existe une tonne d’autres corrélations de ce genre entre des devises et l’or. Par exemple, le Franc Suisse lui, est corrélé à l’or. Donc une autre stratégie en tant d’inflation aux États-Unis serait de jouer le Franc Suisse.
Est-il une bonne idée de conserver tout mon portefeuille dans l’or?
Non. Ce n’est pas une bonne idée. Conserver tout son argent dans un actif est toujours une mauvaise idée du côté de gestion de risque. Plus vous diversifiez votre portefeuille, plus vous mitigez les risques de celui-ci.
L’or est un excellent actif pour diversifier votre portefeuille d’investissement. Cependant, avant d’investir, il est important de définir une stratégie d’investissement et de gestion de risque.
Et surtout, n’oubliez pas, ce n’est pas parce que l’or est brillant, ni parce que tout le monde en porte et que tout le monde en parle, que le prix de l’or va augmenter dans le futur.
Stéphanie est une finissante du baccalauréat en administration des affaires avec une spécialisation en finance qu'elle a obtenu à HEC Montréal. Depuis 2020, Stéphanie partage sa passion pour le monde des finances et des cryptomonnaies dans le blogue financier LesFinances.ca à plus de 50 000 lecteurs mensuels.
Nos meilleures strategies d’investissement pour l’or
L’or. De la Grèce antique à la ruée vers l’or en Californie au 19e siècle et même jusqu’à aujourd’hui, quand les actrices et musiciens connus se présentent au MET Gala avec des tonnes d’or sur les poignets, sur le cou et dans les oreilles, ce métal précieux a fasciné l’être humain depuis sa découverte.
Cependant, comme vous le savez déjà, l’or n’est pas seulement un simple métal qu’on utilise pour faire des bijoux ou des outils, c’est aussi un excellent actif pour diversifier votre portefeuille d’investissement.
Découvrons les meilleures stratégies d’investissement pour l’or et la place de cette commodité brillante dans votre portefeuille.
À lire: Pourquoi et comment acheter de l’or?
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Sommaire :
Investir dans l’or: les stratégies de base
Comme vous vous l’imaginez sûrement, une grande majorité de la production annuelle de l’or, se dirige directement dans la manufacture des produits qui utilisent le métal précieux (bijoux, montres, électronique, etc.). Qu’une petite partie de la production globale se rend dans les réserves monétaires gouvernementales ou dans les poches (pas littéralement bien sûr) des investisseurs privés.
À lire: Est-ce que l’or est un bon investissement à long terme?
Acheter de l’or physiques
Ceci est la méthode la plus facile et la plus instinctive. Acheter de l’or physique est facile (grâce à des services en ligne tels que SilverGoldBull). Cependant, c’est la stratégie la moins effective pour faire un profit sur l’or. En effet, en achetant de l’or physique, vous n’allez que faire un profit (ou une perte) au moment de la vente et, étant donné que l’or n’est pas un actif super volatile, ceci prendra beaucoup de temps. De plus, vous allez devoir engendrer des coûts d’entreposage, déplacement et de vente, tout au long de la possession de l’or physique.
Résumé : Posséder de l’or physique est la stratégie la moins optimale à long terme pour les investisseurs. Cependant, c’est la plus transparente et sécuritaire, considérant que vous avez l’or physiquement (et non un contrat à terme).
Acheter de l’or en ligne (au meilleur prix)!
L’or en bourse
Ceci est notre méthode préféré (ainsi que la préférée de plusieurs grands investisseurs tels que Warren Buffet).
Il est possible d’investir dans l’or en bourse de deux façons principales :
Résumé : Les FNB d’or et les actions des sociétés minières spécialisées dans l’extraction de métaux précieux sont une excellente façon d’exposer votre portefeuille à l’or et de diversifier vos actifs.
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L’or sur les marchés dérivés
Le métal précieux peut être échangé sur les marchés dérivés aussi.
Explorons les 3 options les plus populaires pour échanger de l’or sur les marchés des dérivés:
Comment fonctionnent les options d’achats?
Exemple d’une option d’achat: Marie pense que le prix de l’action XYZ va doubler en un an, mais elle n’est pas convaincue à 100%. C’est pourquoi elle achète une option d’achat pour 100 actions de XYZ qui sera exercé dans un an. Un an plus tard, le prix de l’action XYZ a finalement baissé. Afin de ne pas perdre trop d’argent, Marie décide de ne pas exercer son option d’achat et simplement payer la prime (dépôt initial) pour s’en débarrasser.À l’inverse, si le prix avait doublé, Marie aurait exercé l’option d’achat et aurait doublé son investissement.
Résumé : Les produits dérivés sont une bonne façon d’exposer son portefeuille d’investissement à l’or sans devoir en posséder réellement. Cependant, ce type de produits financiers peut être complexe pour les débutants.
À lire: Les meilleures façons d’investir dans l’or (sans en posséder physiquement)
Investir dans l’or grâce au marché des devises (FOREX)
Le marché des devises est le lieu où s’échangent les devises. Les devises sont importantes pour la plupart des gens dans le monde, qu’ils en soient conscients ou non, car elles doivent être échangées pour permettre de réaliser du commerce extérieur et des affaires à l’étranger. Ce marché est ouvert 24 heures sur 24 et n’est pas centralisé.
Les prix des devises sont influencés par les événements politiques, économiques et les nouvelles.
L’or est généralement échangé contre le dollar américain, étant donné que la devise et l’actif sont corrélés négativement, sous XAU/USD.
Quel est le cours de XAU/USD?
Quels-sont les avantages de l’investissement dans l’or à travers le FOREX?
Résumé : Le marché des devises est très complexe. Il est très difficile pour les débutants d’en tirer profit.
À lire: Qu’est-ce qui affecte le prix de l’or?
L’or et l’inflation
Étant donné la corrélation inverse entre l’or et le dollar (quand le dollar américain monte, l’or basse), il est possible d’échanger l’or et le dollar dans des moments de forte inflation aux États-Unis afin d’en tirer profit.
À savoir : Il existe une tonne d’autres corrélations de ce genre entre des devises et l’or. Par exemple, le Franc Suisse lui, est corrélé à l’or. Donc une autre stratégie en tant d’inflation aux États-Unis serait de jouer le Franc Suisse.
Est-il une bonne idée de conserver tout mon portefeuille dans l’or?
Non. Ce n’est pas une bonne idée. Conserver tout son argent dans un actif est toujours une mauvaise idée du côté de gestion de risque. Plus vous diversifiez votre portefeuille, plus vous mitigez les risques de celui-ci.
À lire: Tout ce que vous devez savoir sur l’or en 5 minutes
Conclusion
L’or est un excellent actif pour diversifier votre portefeuille d’investissement. Cependant, avant d’investir, il est important de définir une stratégie d’investissement et de gestion de risque.
Et surtout, n’oubliez pas, ce n’est pas parce que l’or est brillant, ni parce que tout le monde en porte et que tout le monde en parle, que le prix de l’or va augmenter dans le futur.
À lire: Pourquoi et comment acheter de l’or?