Dans le monde de la finance, les termes “investir” et “spéculer” sont souvent utilisés de manière interchangeable.
Cependant, ces deux verbes ont des objectifs, des stratégies et des risques associés très différents.
Tout bon investisseur doit comprendre la différence entre l’investissement et la spéculation avant de prendre des décisions financières qui peuvent impacter sa situation financière.
Ci-dessous, nous allons explorer les différences et les nuances entre investir et spéculer, et vous aider à déterminer quelle approche convient le mieux à vos objectifs financiers.
Quelle est la différence entre spéculation et investissement?
La principale différence entre la spéculation et l’investissement réside dans leurs objectifs et leurs approches.
L’investissement est une pratique qui consiste à acheter des actifs financiers tels que des actions, des obligations ou des fonds communs de placement dans le but de les conserver à long terme, dans l’espoir de réaliser un bénéfice grâce à l’appréciation de la valeur de ces actifs ou des revenus qu’ils génèrent, tels que des dividendes ou des intérêts. Généralement, l’investissement est considéré comme une approche moins risquée, qui vise à générer un rendement stable sur une période de temps prolongée.
Exemple: Étudier les états financiers d’une entreprise et prendre une décision d’investir dans celle-ci avec un horizon de retour sur investissement de 10 à 15 ans.
La spéculation, en revanche, vise à réaliser rapidement un profit en achetant ou en vendant des actifs financiers en fonction des fluctuations du marché à court terme. La spéculation est souvent plus risquée que l’investissement, car elle repose sur des anticipations de mouvements de prix futurs qui peuvent être imprévisibles et volatils. Les spéculateurs utilisent souvent des instruments financiers tels que les options et les contrats à terme pour prendre des positions sur les marchés.
Exemple: Acheter 50 actions d’une entreprise X, 1 journée avant la publication des résultats financiers en espérant qu’une nouvelle positive vous fasse un profit de 30% en quelques jours.
La spéculation boursière à travers le temps – Exemples:
La spéculation boursière n’est pas quelque chose de nouveau, celle-ci a été présente tout au long de l’histoire de la bourse, avec de nombreux exemples de bulles spéculatives et de krachs boursiers qui ont eu des conséquences économiques et politiques majeures.
En voici quelques-unes des plus populaires:
17ème siècle : La fameuse bulle des tulipes aux Pays-Bas (aussi connue sous le nom Tulipomanie) est l’un des premiers exemples de spéculation boursière qui à été documenté et étudié jusqu’à aujourd’hui dans les plus grandes écoles d’affaires. Durant cette bulle, les investisseurs achetaient des bulbes de tulipes à des prix exorbitants dans l’espoir de réaliser des profits importants lorsque le prix des bulbes augmenterait. Cependant, le marché s’est effondré en 1637, entraînant des pertes immenses pour une grande proportion des investisseurs.
18ème siècle : Des investisseurs spéculaient sur les dettes souveraines des pays européens. Ceux-cis achetaient des obligations émises par les gouvernements européens en difficulté financière à des prix inférieurs à leur valeur nominale, avec l’espoir de les revendre à un prix supérieur une fois que les gouvernements seraient en mesure de rembourser leurs dettes. Malheureusement pour eux, beaucoup de ces gouvernements ont finalement fait défaut sur leurs obligations, ce qui à causé des pertes exhorbitantes pour les spéculateurs.
19ème siècle : La spéculation boursière sur les chemins de fer (que vous avez peut-être vu dans la très populaire série Downton Abbey) a été très répandue aux États-Unis et en Europe, avec des investisseurs qui ont acheté des actions de chemins de fer en espérant réaliser des profits importants lorsque les chemins de fer se développeraient.
De nos jours : La bulle internet des années 2000 (ou le dot com bubble) est un exemple de spéculation boursière plus récent. Les investisseurs expérimentés et de détails ont spéculé sur des entreprises Internet émergentes, en achetant des actions à des prix élevés dans l’espoir de réaliser des profits importants lorsque les entreprises deviendraient rentables.
Pourquoi faire de la spéculation?
Une fois que vous comprenez les attraits de la spéculation, il n’est pas difficile de comprendre pourquoi tant d’investisseurs se font aspirer par celle-ci.
Voici quelques attraits de la spéculation:
Potentiel de profits élevés : Avec la spéculation, il est possible de faire un très gros retour sur investissement.
Diversification de portefeuille : Plusieurs fonds d’investissements utilisent la spéculation de façon “mathématique” pour diversifier le portefeuille d’investissement de leurs clients.
Mais, n’oubliez pas que même si la spéculation boursière est très attrayante, c’est une stratégie qui peut vous faire perdre beaucoup d’argent. Ce n’est pas pour rien que la majorité des grands investisseurs et des conseillers financiers recommendent plutôt l’investissement à la spéculation.
Comment bien spéculer en bourse?
Voici quelques conseils pour vous aider à bien spéculer en bourse (bien sûr ce n’est qu’un petit guide de départ et non un conseil financier) :
Établissez une stratégie claire : Avant de commencer à spéculer en bourse, établissez une stratégie claire et précise qui détermine les actifs que vous allez échanger, les indicateurs que vous allez utiliser pour prendre vos décisions et les limites que vous allez vous fixer en termes de gains et de pertes.
Faites des recherches approfondies : Ensuite, faites des recherches très approfondies sur l’actif (ou les actifs) que vous comptez trader. Essayez de trouver tous les problèmes possibles dans votre stratégie pour augmenter vos chances de succès.
Restez discipliné : La spéculation en bourse est une activité qui est non seulement très risquée, mais aussi très émotionnelle pour beaucoup d’investisseurs non expérimentés, il est donc important de rester discipliné et de respecter votre plan de trading! Ne prenez surtout pas de décisions impulsives en réponse aux fluctuations du marché.
Gérez vos risques : Comme vous l’avez compris, la spéculation comporte des risques importants, il est donc absolument essentiel de mettre en place des stratégies de gestion des risques pour minimiser vos pertes potentielles. Une façon facile de le faire est en établissant des limites de perte et de profit, et, bien sûr, ne misez jamais plus que ce que vous êtes prêt à perdre.
Conclusion
En conclusion, bien que les deux stratégies d’investissement impliquent l’achat et la vente d’actifs, l’objectif de l’investissement est de générer un rendement à long terme en utilisant une stratégie prudente et réfléchie, tandis que la spéculation implique des achats et des ventes à court terme dans l’espoir de réaliser des profits rapides.
La spéculation est très risquée, c’est pourquoi nous recommendons souvent aux débutants d’investir en premier.
Quelle est la définition de spéculer en bourse?
La spéculation en bourse consiste à acheter ou vendre des actifs financiers dans le but de réaliser rapidement un profit en exploitant les fluctuations du marché, contrairement à l’investissement à long terme.
Qu’est-ce qu’un marché spéculatif ?
Un marché spéculatif est un marché où les prix des actifs sont influencés par des spéculateurs cherchant à réaliser des gains rapides.
Stéphanie est une finissante du baccalauréat en administration des affaires avec une spécialisation en finance qu'elle a obtenu à HEC Montréal. Depuis 2020, Stéphanie partage sa passion pour le monde des finances et des cryptomonnaies dans le blogue financier LesFinances.ca à plus de 50 000 lecteurs mensuels.
Investir ou spéculer? | Quelle est la différence?
Dans le monde de la finance, les termes “investir” et “spéculer” sont souvent utilisés de manière interchangeable.
Cependant, ces deux verbes ont des objectifs, des stratégies et des risques associés très différents.
Tout bon investisseur doit comprendre la différence entre l’investissement et la spéculation avant de prendre des décisions financières qui peuvent impacter sa situation financière.
Ci-dessous, nous allons explorer les différences et les nuances entre investir et spéculer, et vous aider à déterminer quelle approche convient le mieux à vos objectifs financiers.
Que vous soyez un investisseur novice ou un trader expérimenté, nous sommes convaincus que ce guide vous aidera à prendre des décisions plus éclairées sur votre portefeuille financier.
Quelle est la différence entre spéculation et investissement?
La principale différence entre la spéculation et l’investissement réside dans leurs objectifs et leurs approches.
La spéculation boursière à travers le temps – Exemples:
La spéculation boursière n’est pas quelque chose de nouveau, celle-ci a été présente tout au long de l’histoire de la bourse, avec de nombreux exemples de bulles spéculatives et de krachs boursiers qui ont eu des conséquences économiques et politiques majeures.
En voici quelques-unes des plus populaires:
Pourquoi faire de la spéculation?
Une fois que vous comprenez les attraits de la spéculation, il n’est pas difficile de comprendre pourquoi tant d’investisseurs se font aspirer par celle-ci.
Voici quelques attraits de la spéculation:
Mais, n’oubliez pas que même si la spéculation boursière est très attrayante, c’est une stratégie qui peut vous faire perdre beaucoup d’argent. Ce n’est pas pour rien que la majorité des grands investisseurs et des conseillers financiers recommendent plutôt l’investissement à la spéculation.
Comment bien spéculer en bourse?
Voici quelques conseils pour vous aider à bien spéculer en bourse (bien sûr ce n’est qu’un petit guide de départ et non un conseil financier) :
Conclusion
En conclusion, bien que les deux stratégies d’investissement impliquent l’achat et la vente d’actifs, l’objectif de l’investissement est de générer un rendement à long terme en utilisant une stratégie prudente et réfléchie, tandis que la spéculation implique des achats et des ventes à court terme dans l’espoir de réaliser des profits rapides.
La spéculation est très risquée, c’est pourquoi nous recommendons souvent aux débutants d’investir en premier.
Quelle est la définition de spéculer en bourse?
La spéculation en bourse consiste à acheter ou vendre des actifs financiers dans le but de réaliser rapidement un profit en exploitant les fluctuations du marché, contrairement à l’investissement à long terme.
Qu’est-ce qu’un marché spéculatif ?
Un marché spéculatif est un marché où les prix des actifs sont influencés par des spéculateurs cherchant à réaliser des gains rapides.