7 conseils et stratégies d’investissement de Warren Buffet

Warren Buffet est l’investisseur légendaire américain derrière la conglomération d’investissement Berkshire Hathaway inc. Celui-ci est connu non seulement pour sa gigantesque fortune, mais surtout pour sa stratégie d’investissement glorifié par les journalistes, la télévision et les professeurs d’économies à travers le monde.

Dans cet article, nous allons explorer les conseils et les erreurs d’investissement de débutant à éviter durant votre carrière d’investisseur.

Attention: Ceci ne sont pas des conseils financiers! C’est seulement notre opinion. Faites vos propres recherches avant d’investir et/ou faites affaire avec un professionnel.

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Conseil #1: Soyez rationnel dans vos investissements

N’essayez pas de suivre les tendances de marché. Ce n’est pas parce que tout le monde parle du potentiel du Dogecoin et de sa croissance que vous devez nécessairement investir dans le Dogecoin.

Faites vos recherches et soyez sûr de comprendre l’actif de A à Z avant d’investir.

Conseil #2: Investissez dans les entreprises que vous comprenez

Warren Buffet est historiquement plus confortable d’investir dans les entreprises et les actifs qu’il comprend. Il ne s’aventure jamais dans des technologies hyper complexes telles que celles offertes par Palantir Technologies.

Cependant, ceci ne veut pas dire que vous ne devez pas essayer de comprendre les nouveaux secteurs et les nouvelles technologies.

En effet, il est important de comprendre comment le marché fonctionne et comment chaque secteur influence un autre pour prendre les meilleures décisions financières.

Conseil #3: Investissez dans le S&P 500

Bien que Warren Buffet est un des investisseurs les plus connus et les plus fructueux, il ne recommende pas nécessairement d’investir de la même façon que lui pour la plupart des canadiens et Américains.

En effet, depuis des années, il mentionne à plusieurs reprises que, pour la plupart des individus, il n’est pas une bonne idée d’investir dans des actions individuelles. Il propose plutôt d’investir dans des FNB qui suivent l’indice S&P 500 tels que TSX:VFV.

Note: En investissant dans un FNB qui suit l’indice S&P 500, vous devenez automatiquement investisseur des 500 plus grosses entreprises américaines telles que Coca-Cola, Apple, Tesla, Berkshire Hathaway inc. et plusieurs autres.

Historiquement, l’indice S&P 500 à un retour sur investissement d’environs 10% par année. Pas pire pour un investissement passif!

Conseil #4: Payez vos cartes de crédit avant d’investir

Durant la fameuse rencontre annuelle des actionnaires de Berkshire Hathaway inc. de 2020, Warren Buffet s’est fait poser une question sur ce qu’il pense de l’industrie des cartes de crédit.

En répondant à cette question, il utilise l’occasion pour rappeler à ses écouteurs l’importance de payer ses cartes de crédit. En effet, selon lui, bien que Berkshire Hathaway inc. profite énormément de cette industrie, la règle générale est: si l’intérêt que vous gagnez sur vos investissements est plus petit que l’intérêt de vos dettes de carte de crédit (et c’est sûrement le cas), payez vos dettes en premiers et investissez en deuxième.

Conseil #5: “La règle #1 de l’investissement est de jamais perdre de l’argent, la règle #2 est de jamais oublier la règle #1”

Ce conseil, devenu extrêmement populaire dans les médias peut paraître comme super simple et pourtant, il ne l’est pas. Il est difficile de trouver des opportunités d’investissement qui vont nécessairement vous amener un gain.

C’est pourquoi, comme mentionné plus tôt, Warren Buffet conseille d’investir dans les entreprises que vous comprenez exactement pour cette raison: pour minimiser vos chances de pertes.

Investir dans ce que vous comprenez et utilisez augmente vos chances de ne jamais perdre de l’argent dans la bourse.

Conseil #6: “Les opportunités ne viennent pas souvent, quand vous en voyez une: agissez!”

Warren Buffets suggère que quand vous avez une opportunité devant vous, il faut agir rapidement et rationnellement. C’est la meilleure façon de s’enrichir et ce genre d’opportunité ne vient pas souvent.

Par exemple, durant les crises financières, quand les actifs en bourse sont à la baisse, car la majorité du marché panique: investissez. Mais, surtout, n’investissez pas dans n’importe quoi! Faites vos recherches et investissez seulement dans les actifs sous-évalués.

C’est pourquoi, durant les temps “hors crise”, Warren Buffet ramasse une immense somme liquide pour pouvoir la déployer au moment d’une crise.

Conseil #7: “Investissez à long terme, imaginez que vous acheter l’actif pour toujours”

En 2018, dans une entrevue avec CNBC, Warren Buffet mentionne: “Personne n’achète une ferme sur la base qu’il va peut-être pleuvoir cette année. La ferme est achetée parce que l’acheteur pense que c’est un bon investissement sur 10 à 20 ans.”

En effet, à plusieurs reprises, Warren Buffet mentionne que si vous comptez investir dans des actions individuelles: gardez vos positions à long terme.

Plusieurs entreprises dans lesquelles Warren Buffet et son partenaire d’affaires Charlie Munger ont investi dans les années 70 et 80 font encore partie du portefeuille de Berkshire Hathaway inc.

Investir à court terme augmente vos chances de perdre de l’argent. Investir à court terme est de la spéculation et non de l’investissement selon l’investisseur légendaire américain.

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