Que ayez découvert le concept de penny stock dans Wolf of Wall Street ou dans les publicités YouTube, les penny stocks sont de plus en plus populaires et présents dans le monde de l’investissement grâce à internet.

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Mais, en fait, c’est quoi un penny stock?

La définition exacte du terme varie d’un pays à l’autre. Typiquement, un penny stock est toute action qui est vendue au prix de 5$ et moins. Cependant, dans la grande majorité des cas, ceux qui mentionnent “penny stock”, parlent des actions qui se vendent pour quelques sous seulement.

Les penny stocks ne sont, dans la plupart des cas, pas disponibles sur les bourses majeures telles que sur la New York Stock Exchange, le Toronto Stock Exchange ou même sur la NASDAQ. C’est d’ailleurs pourquoi vous allez rarement pouvoir retrouver ces pennys stocks sur les applications basiques d’investissement telle que Wealthsimple Trade. La plupart du temps, ces penny stocks sont plutôt disponibles sur le marché appelé OTC (qui signifie over-the-counter en anglais).

Attention! Avant de continuer à lire cet article et vous emballer par le concept des penny stocks, nous voulons faire une remarque sur ce type d’actifs financiers. Les penny stocks sont très souvent extrêmement volatiles et risquées, ne croyez pas les “influenceurs” qui vous promettent des retours immenses sur vos investissements dans les penny stocks.

Dans la grande majorité des cas, les penny stocks sont des actifs financiers extrêmement spéculatifs et volatiles. Ce sont souvent des actions de compagnies récemment établies ou de compagnies avec une capitalisation boursière très basse. La petite capitalisation boursière ainsi que le petit prix des actions augmente vraiment la possibilité des “pump-and-dumps” ainsi que des fraudes dans ce marché.

De plus, étant donné que les penny stocks ne sont pas disponibles sur les “grandes bourses”, ceux cis ne sont pas aussi transparentes sur leur gouvernance ni sur leur situation financière que les entreprises cotées en bourse auquel vous êtes probablement habitués tels qu’Apple, Microsoft, etc.

En gros, bien que les penny stocks peuvent être extrêmement profitable, ce sont aussi des actifs très très très volatiles et spéculatifs.

Quelles sont les caractéristiques d’un penny stock?

Voici 6 caractéristiques qui différentient les penny stocks des autres types d’actifs financiers:

1. Manque de liquidité

Les penny stocks sont beaucoup moins liquides que les autres actifs échangés en bourse. En effet, état donné que le volume échangé quotidien des penny stocks est beaucoup plus bas que celui des titres “normaux”, il est beaucoup plus difficile d’acheter ou vendre ses actions au prix désiré.

2. Les penny stocks sont très risqués

Comme expliqué plus tôt, les penny stocks sont beaucoup plus risqués que les actions normales étant donné leur volatilité et toute la spéculation qui entoure ce type d’actifs.

3. Ils sont volatiles

Étant donné le manque de liquidité et d’autres facteurs entourant les penny stocks. Des changements extrêmes peuvent survenir dans le prix des penny stocks d’une journée à l’autre. Cette volatilité peut faire beaucoup d’argent à un investisseur tout comme elle peut le ruiner financièrement.

4. Pas beaucoup d’information publique sur les entreprises

Contrairement aux grandes entreprises cotées en bourse, il n’existe pas beaucoup d’information publique sur les entreprises derrières les penny stocks. Donc, moins de rapport, moins de nouvelles, moins d’historiques sur le prix de l’action, moins de ratios et, surtout, moins de nouvelles provenant de sources crédibles.

5. Ils ont une petite capitalisation boursière

C’est entre autres pour cette raison que les penny stocks sont échangés pour moins de quelques dollars par action. Les entreprises cotées sur les marchés OTC ont, la plupart du temps des capitalisations boursières de 300 millions de dollars et moins.

6. Ils peuvent facilement être manipulés

Le manque de liquidité, d’information sur les entreprises et la petite capitalisation boursière des penny stocks, facilite la manipulation du prix de ceux cis. En effet, à plusieurs reprises des arnaqueurs ont acheté une grande quantité de penny stocks d’une entreprise, manipulent le prix en publiant de fausses nouvelles sur l’entreprise, pour ensuite vendre les actions au prix artificiellement élevé.

Est-ce que c’est possible de faire de l’argent sur les penny stocks?

Oui! Comme avec n’importe quel autre actif, il est possible de faire de l’argent sur les penny stocks. Cependant, balistiquement, vous n’allez probablement pas en faire. En effet, considérant la volatilité, le manque d’information ainsi que le risque associé aux penny stocks, il y a très peu de chance que vous allez faire de l’argent à part si vous êtes très chanceux ou posséder des informations privilégiées (si c’est le cas, faites attention, c’est un crime financier).

Toutefois, si vous voulez quand même sauter dans le bain des penny stocks, vous seriez mieux d’être au courant de toutes les nouvelles sur les penny stocks que vous suivez ainsi que leur situation financière. Souvent, si cette information est manquante et n’est pas publique, vous pouvez directement contacter la compagnie et ils vous l’enverront.

En recherchant le prochain penny stock qui va “exploser”, nous vous conseillons fortement d’essayer de chercher des entreprises avec les caractéristiques suivantes:

Centrés sur l’innovation;
L’entreprise annonce un partenariat ou contrat profitable avec une grosse entreprise ou un gouvernement;
etc.

En gros, pour trouver un penny stock profitable et faire de l’argent, nous vous conseillons de faire beaucoup de recherche avant d’investir. Surtout, faites votre recherche vous-même, ne payez pas pour des services de “recherche” que vous trouvez en ligne. Dans la plupart des cas, ce type de services sont des arnaques.

Surtout, si vous voulez vous lancer dans l’investissement dans les pennys stocks, préparez-vous à perdre une très grande partie de votre capital investit. Ce domaine d’investissement est très risqué, volatile, spéculatif et rempli d’arnaques.

Comment trouver des penny stocks?

Nous l’avons déjà mentionné plus tôt, les penny stocks sont extrêmement risqués. La grande majorité des entreprises proposant un penny stock vont soit disparaître, soit être extrêmement volatiles tout le long de leur existence sur l’OTC.

Cependant, si vous êtes toujours décidé à investir dans les penny stocks, voici quelques caractéristiques fondamentales importantes de bonne entreprise à retenir au moment de vos recherches et analyses de marché.

L’entreprise doit avoir de l’argent. Aucune bonne entreprise (à part quelques startups exceptionnels) à 0$ dans son compte bancaire. Que ce soit de l’argent comptant ou des actifs liquides (comme des actions), toute bonne entreprise doit avoir une réserve financière pour les situations d’urgences ainsi que pour pouvoir payer ses créditeurs.
L’entreprise doit faire de l’argent. N’oubliez pas, les penny stocks sont très rarement le prochain Uber, si le penny stock qui vous intéresse ne fait pas d’argent, à quoi bon investir? Le risque devient trop élevé.
L’entreprise doit avoir un bon plan d’affaires. Le but d’un bon penny stock est… de ne plus être un penny stock. Si l’entreprise n’a pas pour but d’offrir ses actions dans une grande bourse et n’applique aucune stratégie pour croître ses affaires, c’est très probablement un mauvais investissement.

Comment acheter des penny stocks au Québec?

Étant donné que les penny stocks ne peuvent pas être achetés sur les grandes bourses américaines et canadiennes, les options de courtiers pour acheter des penny stocks au Québec sont réduit.

En effet, bien que nous aimons recommander Wealthsimple Trade pour les nouveaux investisseurs québécois, la meilleure plateforme pour acheter des penny stocks au Québec est Questrade. En plus, si vous ouvrez un compte en utilisant le lien ci-dessous, vous allez recevoir 50$ en transactions gratuites!

Questrade donne l’accès aux investisseurs au Over The Counter Bulletin Board (OTCBB), qui permet d’acheter et vendre des actions à petite capitalisation boursière.

Les frais sur transaction de Questrade sont les suivants:

1 cent par action avec un minimum de 4,95$ par transaction et un maximum de 9,95$.

Pour les investisseurs avancés, Questrade propose aussi une plateforme (Questrade Active Investor) avec plus de données et de recherche sur les actions à petite capitalisation boursière cotée sur OTCBB.

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Conclusion

Vous avez tous déjà entendu les histoires de succès dans le monde des penny stocks, que ce soit un jeune de 18 ans qui à réussit à faire 50 000$ en un seul mois ou un autre investisseur qui promets des retours de 200 000$ si vous achetez son cours, faites attention. La majorité de ces promesses sont… des promesses (ou des arnaques).

Bien sûr qu’il est possible de faire de l’argent sur les penny stocks. Cependant, pensez-y, pourquoi quelqu’un vous vendrait une façon facile de faire de l’argent à la place d’appliquer son système sur son propre portefeuille?

Vous devez absolument être au courant du manque d’information publique disponible, du manque de liquidité, de la volatilité et de la très forte chance d’arnaque avant de vous lancer dans l’investissement dans les penny stocks.

Préparez-vous aussi à perdre beaucoup d’argent dans le cas d’une arnaque ou dans le cas que l’entreprise fasse faillite.

Si vous êtes absolument décidé d’investir dans ce type d’actions, nous vous conseillons fortement de ne pas investir plus que quelques pour cent de votre portefeuille dans les penny stocks.

Si vous avez aimé cet article et avez appris quelque chose de nouveau, n’hésitez surtout pas à partager cet article avec un collège, un ami ou un membre de famille.

Si vous avez de l’expérience dans le monde des penny stocks, partagez votre opinion et votre expérience avec ceux cis dans les commentaires ci-dessous.

C’est quoi un penny stock? | Guide