Êtes-vous à la recherche d’un moyen d’investir votre argent tout en faisant une différence positive dans le monde? Si oui, l’Investissement Socialement Responsable (ISR) pourrait être la solution que vous cherchez!
Contrairement à l’investissement classique/traditionnel qui se concentre uniquement sur la maximisation des gains financiers, l’ISR prend plutôt en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans le processus de sélection d’investissement.
Mais qu’est-ce que cela signifie exactement?
C’est quoi l’investissement socialement responsable? – Définition
En termes simples, l’ISR (ou l’investissement socialement responsable) est une approche d’investissement qui vise à soutenir des entreprises qui ont des pratiques durables et responsables sur les plans environnemental et social.
En pratique, ca veut dire que les investisseurs ISR évitent les entreprises impliquées dans des activités controversées ou nuisibles à la société et à l’environnement, telles que:
- La production de cigarettes
- La production d’armes
- L’exploiration d’énergies fossiles
- L’exploitation qui encourage la déforestation
- Toute industrie lié aux violations des droits de l’homme
- et etc.
L’ISR est de plus en plus populaire auprès des investisseurs qui cherchent à investir leur argent de manière responsable et éthique.
Exemples d’investissement socialement responsable (ISG)
Comme vous l’avez sûrement déjà compris, il existe plusieurs façons d’investir de manière socialement responsable.
En voici quelques exemples:
- Les fonds indiciels socialement responsables : Sont des fonds qui suivent les performances d’un indice boursier tout en investissant uniquement dans des entreprises qui répondent à des critères ESG spécifiques.
- Exemple : L’ETF iShares MSCI KLD 400 Social, qui suit la performance de l’indice MSCI KLD 400 Social Index, un indice boursier qui comprend des entreprises américaines qui répondent à des critères ESG spécifiques.
- Les obligations vertes : Sont des obligations émises par des entreprises ou des gouvernements pour financer des projets environnementaux.
- Exemple : L’obligation verte émise par la Banque Européenne d’Investissement (BEI) pour financer des projets d’énergies renouvelables en Europe
- Les actions de développement durable : Sont des actions d’entreprises qui ont des pratiques durables et responsables sur les plans environnemental, social et de gouvernance (ESG).
- Exemple : L’action de Tesla, Inc., est une action populaire ESG d’une entreprise qui se concentre sur la production de véhicules électriques et d’énergies renouvelables.
- Les fonds d’impact : Sont des fonds qui investissent dans des entreprises dont l’objectif principal est de générer un impact social ou environnemental positif, tout en obtenant un rendement financier.
- Exemple : Le fonds Global Impact Investing Network (GIIN), un fond d’investissement américain qui investit dans des entreprises ayant un impact social et environnemental positif dans le monde entier.
- Les obligations à impact social : Sont des obligations émises pour financer des projets sociaux tels que la construction de logements abordables, le soutien aux entrepreneurs locaux, et l’amélioration de l’accès aux soins de santé.
- Exemple : Une obligation à impact social émise par une grande ville pour financer des projets de logements abordables pour les personnes à faibles revenus.
Bien sûr, il ne faut pas oublier que ces exemples ne sont pas exhaustifs et que chaque investisseur ISR peut choisir des stratégies d’investissement différentes en fonction de ses objectifs et de ses valeurs.
Est-ce que les fonds communs de placement socialement responsables performent bien?
Il est courant de se demander si les fonds communs de placement socialement responsables performent bien en comparaison aux fonds traditionnels.
La réponse à cette question est : ça dépend de plusieurs facteurs.
D’un côté, les fonds socialement responsables ont des critères de sélection très spécifiques en matière d’investissement, ce qui limite le nombre d’entreprises éligibles pour l’investissement.
Ce qui restreint aussi le choix d’investissements pour le gestionnaire de fonds et peut potentiellement avoir un impact sur la performance du fonds.
Cependant, les fonds communs de placement socialement responsables peuvent avoir des avantages concurrentiels par rapport aux fonds traditionnels.
Par exemple, en se concentrant sur des entreprises qui ont des pratiques durables et responsables sur les plans environnemental, social et de gouvernance (ESG), ces fonds peuvent être mieux préparés pour faire face aux risques liés aux enjeux ESG du futur tels que:
- les changements climatiques
- les scandales éthiques
- les problèmes de gouvernance
- et etc.
Certains fonds socialement responsables ont historiquement bien performé, et certains ont même battu leur indice de référence.
Comment construire un portefeuille d’investissement socialement responsable?
Construire un portefeuille d’investissement socialement responsable (ISR) peut sembler compliqué, mais ce n’est pas si difficile que ça!
Voici un petit guide de 5 étapes pour vous aider à créer votre tout premier portefeuille d’investissement socialement responsable:
- Définissez vos objectifs d’investissement : Comme d’habitude, nous conseillons toujours de définir vos objectifs financiers (et éthiques dans le cas d’un portefeuille ISR) avant de commencer à investir. Quel est votre niveau de tolérance au risque ? Quels sont vos critères ESG prioritaires ? Ces questions vous aiderons à choisir les types d’investissements ISR qui répondent le mieux à vos besoins.
- Faites vos recherches : Faites vos recherches sur les différents types d’investissements ISR disponibles sur le marché et sélectionnez ceux qui répondent le mieux à vos critères ESG et à vos objectifs financiers. Une bonne méthode de recherche est de consulter les rapports d’analyse ESG de fournisseurs tiers, ainsi que les rapports annuels et les communiqués de presse des entreprises pour en savoir plus sur leurs pratiques durables et confirmer que ceux-cis s’accordent bien à votre philosophie d’investissement.
- Évaluez les performances financières des produits financiers sélectionnés : N’oubliez pas qu’en tant qu’investisseur ISR vous devez non seulement juger le produit financier sur les critères ESG, mais aussi sur la performance financière. Le but de tout investissement est d’en tirer profit à long terme quand même. Évaluez les performances historiques et les perspectives futures de chaque investissement ISR que vous envisagez.
- Diversifiez votre portefeuille : N’oubliez pas de diversifier votre portefeuille ISR en investissant dans différents secteurs et entreprises pour minimiser les risques.
- Soyez au courant des nouvelles : Surveillez régulièrement les performances de votre portefeuille ISR et les nouvelles autour de votre portefeuille pour vous assurer que vos investissements restent alignés sur vos objectifs financiers et éthiques.
En suivant ces 5 étapes simples, vous pouvez construire un portefeuille d’investissement qui répond à vos objectifs financiers tout en étant cohérent avec vos valeurs éthiques.
Conclusion
L’investissement socialement responsable est une approche d’investissement qui tient compte des critères éthiques, sociaux et environnementaux en plus des objectifs financiers.
Les investisseurs utilisent cette approche pour investir dans des entreprises qui ont un impact positif sur l’environnement et la société (tout en générant des profits aux investisseurs).
Avec la croissance de la prise de conscience environnementale et sociale dans la société américaine, l’investissement socialement responsable devient de plus en plus populaire et devient une option de plus en plus attrayante pour les investisseurs qui cherchent à aligner leurs portefeuilles avec leurs valeurs personnelles et éthiques.
FAQ
Quelle est la différence entre ISR et ESG?
L’approche ISR (Investissement Socialement Responsable) est une approche d’investissement plus large que l’ESG, mais qui peut inclure des critères ESG. D’un autre côté, l’approche ESG (Environnement, Social et Gouvernance) se concentre spécifiquement sur l’évaluation des pratiques d’une entreprise dans les domaines environnementaux, sociaux et de gouvernance.
C’est quoi un fond ESG?
Un fond ESG est un fonds d’investissement qui investit dans des entreprises en fonction de critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).
Ces critères étudient les critères d’investissements tels quel’impact environnemental de l’investissement, les pratiques de travail éthiques et durables et les pratiques de gouvernance d’entreprise.
Quels sont les meilleurs fonds d’investissement socialement responsable?
Il n’y a pas de “bonne” réponse à cette question. Le meilleur fond ISR pour vous dépendra entièrement de vos préférences et tolérance au risque.
Voici quelques fonds populaires pour vous aider à débuter vos recherches:
– Parnassus Core Equity Fund
– TIAA-CREF Social Choice Equity Fund
– Vanguard FTSE Social Index Fund
– Calvert Equity Fund
– Domini Impact Equity Fund
Attention: Il est très important de faire preuve de diligence raisonnable en sélectionnant des investissements, faites vos propres recherches et consultez un professionnel si vous avez des questions.
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