Depuis des centaines et des milliers d’années, que ce soit pendant l’ère des pharaons, pendant la Deuxième Guerre mondiale ou aujourd’hui, l’or possède une immense valeur chez l’être humain et dans notre société.
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En effet, étant non seulement un simple métal brillant, mais aussi un outil d’investissement. L’or est plus pertinent dans nos vies que jamais.
Que ce soit pour combattre l’inflation, fructifier votre portefeuille ou diversifier vos actifs, vous vous êtes sûrement déjà demandé s’il y à de meilleures façons d’investir dans l’or sans en posséder physiquement.
C’est pourquoi nous avons regroupé les meilleures façons d’investir dans la commodité sans devoir vous encombrer avec des lingots d’or en dessous de votre lit.
À lire: Tout ce que vous devez savoir sur l’or en 5 minutes
Sommaire:
- Posséder de l’or physique est complexe. Que ce soit en lingots, bijoux, et autres, il est difficile d’entreposer cette commodité en sécurité et tenir un compte exact de la quantité en votre possession.
- Afin d’éviter d’acheter de l’or physique, vous pouvez acheter des contrats dérivés, des fonds mutuels d’or, des actions d’entreprises minières ou en fonds négociables en bourse (FNB)
- Il est aussi possible d’acheter de l’or physique et payer un petit prix mensuel pour l’entreposer.
Le problème des lingots d’or…
En tant que tel, posséder un lingot d’or physique à la maison ne semble pas très compliqué. C’est vrai, en entreposer un n’est pas compliqué. Cependant, en tant qu’investisseur, est-ce que vous vous êtes vraiment déjà arrêté à un actif?
Si oui, et bien, problème réglé. Vous n’aurez aucun problème d’entreposage. Cependant, imaginez maintenant que vous achetez un lingot d’or par année. Après 10 ans, vous allez posséder 10 lingots d’or… Regardez autour de vous. Avez-vous réellement assez d’espace pour entreposer votre or de façon sécuritaire? Nous imaginons que non.
C’est pour cela que nous avons compilé les meilleures façons d’investir dans l’or sans en posséder physiquement.
À lire: Qu’est-ce qui affecte le prix de l’or?
Les actions d’entreprises minières spécialisées dans l’extraction d’or
Une excellente façon d’exposer son portefeuille d’investissement à l’or sans nécessairement en posséder physiquement est par l’achat d’actions d’entreprises minières spécialisées dans l’extraction d’or.
Bien que vous ne soyez pas directement investi dans l’or, vous serez directement investi dans des entreprises dont le profit est majoritairement lié au prix de l’or. Si le prix de l’or monte, les marges de profits de l’entreprise minière montent. Si le prix de l’or baisse, les marges de profits de la même entreprise baissent. Le prix de l’action de l’entreprise fait de même.
Ce qui est intéressant avec ce type d’actions est qu’elles permettent souvent non seulement d’exposer son portefeuille à l’or, mais aussi d’exposer celui-ci à plusieurs autres métaux précieux tels que l’argent, le cuivre, le palladium et etc.
Voici quelques actions d’entreprises minières avec d’excellents signes fondamentaux :
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Les produits dérivés et l’or
Une autre façon d’exposer son portefeuille à l’or est grâce aux produits dérivés. En effet, le marché des produits dérivés utilise souvent l’or comme actif sous-jacent et sont même des contrats qui permettent la livraison d’une certaine quantité d’or dans le futur.
Options d’achats (call options)
Commençons par les options d’achats, aussi appelés « call options ». Ce produit financier donne le droit aux acheteurs du contrat (mais ne les oblige pas) à acheter de l’or à un prix spécifique et dans une plage de temps précise. Dans le cas où l’investisseur ne veut plus exercer l’option d’achat, celui-ci peut payer la prime (un type de dépôt) du contrat afin de ne pas exercer le contrat et s’en sortir avec une toute petite perte.
Exemple d’options d’achats d’or : Imaginez que vous payez X$ de prime pour l’option d’achat de Y$ d’or à une date quelconque. Si le prix de l’or monte par-dessus le prix Y$, vous faites un profit (sans posséder d’or). Sinon, vous n’exercer pas votre option d’achat et perdez que la prime.
À lire: Est-il toujours une bonne idée d’investir dans l’or?
Transaction à terme de gré à gré (forwards)
Ensuite, le prochain contrat dérivé qui permet d’investir dans l’or sans en posséder physiquement est la transaction à terme de gré à gré (aussi appelé « forward contract ». Ce contrat permet à l’acheteur d’acheter de l’or physique à un prix spécifié d’avance à la signature du contrat. Ce type de contrat peut être vendu à d’autres investisseurs tout comme des actions.
Exemple de forwards d’or : Vous pouvez donc vendre ce contrat à un autre investisseur à un prix plus élevé (à cause de l’augmentation du prix de l’or) et faire un profit sans posséder de l’or physiquement.
Contrat à terme (futures contracts)
Le dernier type de contrat dérivé qui permet d’investir dans l’or sans en posséder physiquement sont les « futures » ou contrat à terme.
Un contrat à terme est échangé sur le marché sur le marché à terme (marché des futures). Les termes de ce contrat sont prédéterminés par le marché et ne sont pas modifiables. Très souvent, les contrats à terme ne sont pas gardés jusqu’à la date d’expiration, c’est pourquoi l’or physique (ou les autres commodités sur le marché) n’est jamais livré à l’investisseur. Les contrats sont plutôt reportés ou complètement fermés.
Fonds mutuels et FNB
Les fonds mutuels d’or et les FNBs d’or, sont d’autres excellentes options pour exposer son portefeuille à l’actif sans en posséder physiquement.
En effet, ce sont non seulement des méthodes accessibles à tous (les marchés dérivés ne le sont pas), ne sont pas très chères et, surtout, sont facilement liquidables.
Rappel sur les FNB et les fonds mutuels :
Un FNB est un fonds d’action négociable en bourse. Imaginez-vous un portefeuille qui comprend un nombre X d’actions ou d’actifs réunis ensemble et vendus à un prix Y.
Un fond mutuel est un portefeuille d’investissement géré professionnellement qui réunit l’argent de plusieurs investisseurs.
Quels-sont les meilleurs FNBs d’or?
Nos 3 FNBs d’or préférés sont les suivants :
- SPDR Gold Shares : Avec des dizaines de milliards de dollars d’or sous gestion, le SDPR est un des plus gros FNBs disponibles en bourse qui offre ses services depuis 2004.
- iShares Gold Trust : Formé en 2005, le FNB se spécialise non seulement dans l’or, mais dans plusieurs autres métaux précieux tels que l’argent, le cuivre, etc.
- SPDR Gold MiniShares Trust : Depuis 2018, le FNB essaie de répliquer le prix de l’or (sans compter les frais de gestion). Ce FNB est très flexible et pas cher.
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La meilleure façon d’acheter de l’or (selon nous)
Bien que les méthodes ci-dessus sont intéressantes. Nous en préférons une autre. Imaginez-vous pouvoir acheter de l’or physique, mais jamais devoir l’entreposer vous-mêmes…
Intéressant non? Et bien SilverGoldBull vous offre cette possibilité. Non seulement la plateforme offre les meilleurs prix d’or disponibles en ligne. Mais, SilverGoldBull vous propose d’entreposer votre or dans un endroit sécuritaire (et bien sûr vous y avez accès en tout temps) pour seulement quelques dollars par mois!
Cette méthode vous permet d’avoir la sécurité de posséder de l’or physique tout en ayant la commodité de ne pas devoir l’entreposer vous-même.
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Conclusion
Posséder de l’or peut-être un excellent investissement à long terme qui vous mettra à l’abri de l’inflation et d’un certain risque associé aux autres types d’investissement.
Cependant, investir dans l’or peut être complexe, encombrant et coûteux. C’est pourquoi il faut toujours bien réfléchir aux coûts associés à vos investissements. Surtout quand il est question d’un actif qui peut être physique.