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5 points clés à savoir avant d’acheter des actions – Guide 2023

    5 points clés à savoir avant d'acheter des actions

    Prendre votre argent et le laisser se disperser dans différentes actions peut sembler facile. Mais, si vous voulez être un investisseur avec du succès, cela peut être très difficile. En effet, selon les statistiques, la plupart des investisseurs de détail (vous et moi – ceux qui ne sont pas des professionnels de l’investissement) perdent de l’argent presque chaque année.

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    Il peut y avoir plusieurs raisons à cela, mais il y en a une que tout investisseur ayant une carrière en dehors du marché de l’investissement comprend: ils n’ont pas le temps de rechercher un grand nombre d’actions et ils n’ont pas d’équipe de recherche pour les aider avec cette tâche monumentale. En effet, vous n’êtes pas une fond d’investissement avec 5 milliards sous gestion et 150 employés (cependant, si oui, félicitations et contactez-moi).

    Donc, la morale de l’histoire est que si vous ne faites pas assez de recherches, vous finirez par accumuler des pertes. Ça, c’est la mauvaise nouvelle. La bonne nouvelle est que vous pouvez réduire les pertes ainsi que la quantité de recherche que vous devez faire en examinant certains facteurs clés de l’investissement.

    À lire: C’est quoi la bourse (ou le stock market) et comment ca marche?

    Apprenez-en plus sur les cinq éléments essentiels d’une bonne action ci-dessous.

    Sommaire

    La partie la plus importante est l’essence même de l’entreprise. C’est-à-dire, ce qu’elle fait, comment elle gagne de l’argent, etc. Ensuite, voici les 4 autres points à surveiller:

    • Recherchez le ratio cours / bénéfice de la société – le cours actuel de l’action par rapport à son bénéfice par action.
    • Si vous souhaitez investir votre argent et recevoir un revenu passif, investissez dans des actions à dividende élevé.
    • Bien que leur lecture puisse être compliquée, recherchez certains des indices les plus simples à partir de graphiques tels que le mouvement des prix des actions.
    • La version bêta d’une entreprise peut vous dire que le risque associé à une action est élevé par rapport au reste du marché.

    Apprenez l’essence de l’entreprise

    L’investisseur légendaire Warren Buffet, conseille aux investisseurs de ne jamais acheter d’actions à moins qu’ils n’aient une connaissance approfondie de la façon dont les entreprises gagnent de l’argent. Que fabriquent-ils? Quel type de service offrent-ils? Dans quels pays opèrent-ils? Quel est leur produit phare et comment se vend-il? Sont-ils reconnus comme les leaders dans leur domaine?

    Une bonne façon classique de choisir des actions est de se limiter à ce que vous connaissez. En effet, il ne sert à rien de commencer votre carrière d’investisseur en investissant dans des entreprises biopharmaceutiques complexes (surtout si vous n’y comprenez rien). Il y a plein d’entreprises comme Coca-Cola, McDonald, etc. qui sont plus faciles à comprendre et ont des retours sur investissements très acceptables.

    L’information sur “l’essence” de l’entreprise est très facile à trouver. À l’aide du moteur de recherche de votre choix, accédez au site Web de l’entreprise et lisez la section “investisseur” pour en apprendre plus sur celle-ci.

    À lire: C’est quoi un conseiller financier et en avez-vous besoin?

    Ratio cours/bénéfices (P/E) des actions

    Ratio cours/bénéfices (P/E) des actions

    Imaginez un instant que vous soyez à la recherche de quelqu’un qui pourrait vous aider dans vos investissements. Vous passez en entrevue deux personnes. La première personne a beaucoup d’expérience dans le domaine financier. Vos amis peuvent confirmer que cette personne a beaucoup de retour sur ses investissements, et vous ne trouvez aucune raison pour laquelle vous ne devriez pas lui faire confiance avec vos investissements. Il vous dit que pour chaque dollar qu’il gagne pour vous, il va garder 30 cents, vous laissant avec 70 cents.

    L’autre personne ne fait que commencer dans le milieu financier. Il a très peu d’expérience et, bien qu’il semble prometteur, il n’a pas beaucoup de succès. L’avantage d’investir votre argent avec ce type est qu’il est moins cher. Il ne veut garder que 15 cents pour chaque dollar qu’il vous rapporte. Mais que se passe-t-il s’il ne vous rapporte pas autant de dollars que le premier investisseur? Lequel choisir? Et bien, c’est pour ce genre de situation qu’existe le ratio P/E.

    À lire: Combien d’économies avez-vous besoin pour prendre votre retraite au Québec?

    Comment calculer le ratio P/E?

    Vous pouvez calculer le ratio P/E en divisant la valeur marchande par action d’une entreprise par son bénéfice par action.

    Ces ratios sont utilisés pour mesurer le cours actuel de l’action d’une entreprise par rapport à son bénéfice par action. La société peut être comparée à d’autres sociétés similaires afin que les analystes et les investisseurs puissent déterminer sa valeur relative. Donc, si une entreprise a un ratio P/E de 30, cela signifie que les investisseurs sont prêts à payer 30 $ pour chaque dollar par revenu. Cela peut sembler cher, mais pas si l’entreprise se développe rapidement.

    Le P/E peut être trouvé en comparant le prix actuel du marché aux bénéfices cumulés des quatre derniers trimestres. Comparez ce nombre à d’autres entreprises similaires à celle que vous recherchez. Si votre entreprise a un P/E plus élevé que d’autres entreprises similaires, il doit y avoir une raison (par exemple, les entreprises technologiques très populaires ont souvent des ratios P/E gigantesques). S’il a un P/E plus bas mais qu’il croît rapidement, c’est un investissement qui vaut la peine d’être surveillé.

    Les dividendes

    Les dividendes

    Si vous n’avez pas le temps d’observer le marché tous les jours et que vous voulez que vos actions rapportent de l’argent sans ce genre d’attention, recherchez les dividendes (le Saint Graal de l’investissement). Les dividendes sont comme l’intérêt dans un compte d’épargne (seulement encore mieux), vous êtes payé quel que soit le cours de l’action. Les dividendes sont des distributions faites par une entreprise à ses actionnaires en récompense de ses bénéfices.

    À lire: Comment vivre des dividendes de ses investissements?

    Qui décide le montant du dividende distribué aux actionnaires?

    Le montant du dividende est décidé par son conseil d’administration et est généralement émis en espèces, bien qu’il ne soit pas rare que certaines entreprises émettent des dividendes sous forme d’actions.

    Pourquoi les investisseurs aiment tant les dividendes?

    Les dividendes comptent beaucoup pour de nombreux investisseurs, car ils fournissent un flux constant de revenus. La plupart des entreprises les émettent à intervalles réguliers, principalement sur une base trimestrielle. Investir dans des sociétés versant des dividendes est une stratégie très populaire pour de nombreux investisseurs traditionnels. Ils peuvent souvent procurer aux investisseurs un sentiment de sécurité en période d’incertitude économique.

    Quels sont les meilleurs actions à dividendes?

    Les meilleurs dividendes sont normalement émis par de grandes entreprises dont les bénéfices sont prévisibles. Certains des secteurs les plus connus avec des sociétés versant des dividendes comprennent le pétrole et le gaz, les banques et les services financiers, les matériaux de base, les produits pharmaceutiques, les soins de santé et les services publics. Des dividendes de 5-6% ou plus ne sont pas inconnus dans les actions de haute qualité. Les entreprises qui en sont à leurs débuts, comme les start-ups, peuvent ne pas avoir suffisamment de rentabilité pour émettre des dividendes.

    Mais avant d’acheter des actions, recherchez le taux de dividende de l’entreprise. Si vous souhaitez simplement placer de l’argent sur le marché, investissez dans des actions à dividende élevé.

    À lire: Êtes-vous financièrement responsable?

    Le graphique historique d’une action

    Il existe de nombreux types de graphiques boursiers. Ceux-ci incluent des graphiques en courbes, des graphiques à barres, des graphiques utilisés par les analystes fondamentaux et techniques. Mais lire ces graphiques n’est pas toujours facile. En fait, cela peut être très compliqué. Apprendre à les lire est une compétence qui prend beaucoup de temps à acquérir.

    Alors, qu’est-ce que cela signifie pour vous en tant qu’investisseur de détail? Vous n’avez pas à négliger cette étape. C’est parce que la lecture de graphique la plus élémentaire demande très peu de compétences. Si le graphique d’un investissement commence en bas à gauche et se termine en haut à droite, c’est une bonne chose. Si le graphique se dirige vers le bas, restez à l’écart et n’essayez pas de comprendre pourquoi.

    Il existe des centaines et des milliers d’actions parmi lesquelles choisir, faites de votre mieux pour ne pas en choisir une qui va vous perde de l’argent. Si vous croyez vraiment en ce stock, mettez-le sur votre liste “à surveiller” et revenez-y plus tard. Il y a beaucoup de gens qui croient dans le fait d’investir dans des actions qui ont des graphiques effrayants, mais ils ont du temps et des ressources de recherche que vous n’avez probablement pas. Surtout, il est important de ne pas sauter sur n’importe quelle action qui passe aux nouvelles, faites vos recherche et soyez rationnel.

    Le coefficient bêta de l’action

    Le coefficient bêta semble être quelque chose de difficile à comprendre pour les nouveaux investisseurs, mais (étonnament) ce n’est pas le cas. Ce coefficient existe pour mesurer la volatilité ou le degré d’accablement des actions de votre entreprise au cours des cinq dernières années. Essentiellement, il mesure le risque systémique associé aux actions d’une entreprise par rapport à celui de l’ensemble du marché. Cette valeur ce trouve souvent sur le même type de page que le ratio P/E. Souvent, sur un important fournisseur de données boursières, tel que Yahoo Finance ou Google Finance (les meilleurs fournisseurs de données financières gratuites) ou Bloomberg.

    Comparer le coefficient bêta à celui de la S&P 500?

    Si votre entreprise baisse ou augmente de valeur plus que l’indice S&P 500 sur une période de cinq ans, elle a un bêta plus élevé. Avec la bêta, tout ce qui est supérieur à un est élevé – ce qui signifie un risque plus élevé – et tout ce qui est inférieur à un est un bêta faible ou un risque moindre.

    Le coefficient bêta indique quelque chose sur le risque de prix, mais qu’indique-t-il sur les facteurs de risque fondamentaux? Vous devez surveiller de près les actions à bêta élevé car, bien qu’elles aient le potentiel de vous rapporter beaucoup d’argent, elles ont également le potentiel de prendre votre énormément d’argent.

    À lire: Indice S&P 500 – C’est quoi et à quoi ça sert?

    Que signifie un bêta inférieur à celui de la S&P 500?

    Un bêta inférieur signifie qu’une action ne réagit pas autant aux mouvements du S&P 500 que les autres. Ceci est connu comme une action défensive parce que votre argent est beaucoup plus sûr. Vous ne gagnerez pas autant en peu de temps, mais vous n’avez pas non plus à le regarder tous les jours.

    Conclusion

    Pour conclure, n’oubliez pas, rien ne remplace une bonne recherche exhaustive. Cependant, un moyen clé de protéger vos actifs est d’investir à plus long terme en tirant parti des dividendes et en trouvant des actions qui ont fait leurs preuves. Les stratégies de trading risquées et agressives doivent être évitées ou minimisées (sauf si vous êtes un expert bien sûr).

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