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Questrade: Investir à sa façon

L'écran de bienvenue de Questrade
L’écran de bienvenue de Questrade

Le service Questrade permet à ses utilisateurs de bâtir un portfolio d’investissement en donnant accès à des milliers de produits financiers divers. 

Un peu sur la compagnie

Lancé en 1999, Questrade est un des courtiers en ligne les plus importants au Canada. Avec plus de 50,000 comptes ouverts chaque année et plus de 9 milliards de dollars sous administration, il n’est pas étonnant que Questrade à été gagnant de “Canada’s Best Managed Company” à 9 reprises. L’entreprise offre des comptes préconstruits ainsi que des comptes appelés “DIY” dans lesquels chaque utilisateur peut choisir ses propres investissements.

Comment se créer un compte et l’investissement minimum

Pour pouvoir se créer un compte Questrade, il faut tout d’abord être prêt à y investir au moins 1,000$. En effet, la plateforme demande cet investissement minimal pour la possibilité d’utiliser leurs services. 

Le processus de création de comptes est très simple. Pour commencer, il faut appuyer sur “Open an account” sur le site de Questrade. Ensuite, après avoir rentré toutes vos informations personnelles et avoir connecté votre compte bancaire, Questrade va vous demander de déposer le montant requis de 1,000$ sur votre compte. Une fois fait, vous pouvez commencer votre aventure financière!

Comment acheter (et vendre) des produits financiers

Afin d’acheter votre premier produit financier, il vous faudra simplement sélectionner celui-ci dans les recommandations sur l’écran de bienvenue ou après l’avoir trouvé dans la barre de recherche. Une fois sélectionné, vous allez voir un gros bouton “Buy Now”. Il vous faudra l’appuyer et sélectionner la quantité voulue pour passer la transaction.

Le compte préconstruit

Comme mentionné précédemment, en plus du portfolio “DIY”, Questrade propose aussi un portfolio “préconstruit”. Ce portfolio est composé de plusieurs FNB (fonds négociés en bourses) sélectionnés par l’équipe de Questrade et facilite le processus d’investissement pour la plupart des nouveaux investisseurs. Le portfolio préconstruit de Questrade, autrement appelé “Questwealth Portfolios” demande des frais qui commencent à partir de 0.25% du capital administré. Ceci peut être une bonne alternative à la plateforme d’investissement Wealthsimple. Quoique, possiblement plus coûteuse à long terme.

Jeune femme sur Questrade
Questrade prétend vous aider à devenir au moins 30% plus riche

Votre portfolio financier

En tout temps, vous avez l’option de consulter votre portfolio financier en cliquant sur “My Portfolio” dans l’application web ou mobile. Ceci vous donnera un aperçu de vos investissements ainsi que de votre capital non investi disponible.

Fonctionnalités intéressantes et produits disponibles

Questrade est une des seules plateformes de courtages en ligne au Canada qui permet l’achat d’introduction en bourse (autrement connu comme IPO ou Initial Public Offering). Malheureusement, même si l’option est accessible, il vous faudra débourser un minimum de 5,000$ sur cet IPO pour y avoir accès.

De plus, il est aussi possible d’investir dans de différents métaux précieux tels que l’or, l’argent et beaucoup d’autres.

Ensuite, pour les investissements de plus de 5,000$, Questrade offre aussi la possibilité d’investir dans des Certificats de placement garanti. Un produit financier qui vous garantit des rendements prédéterminés sur une période de temps établie.

Tous les autres produits financiers de bases non mentionné ci-dessus sont également disponible sur la plateforme de Questrade.

IQ Edge, l'application d'analyse offerte gratuitement par Questrade
IQ Edge, l’application d’analyse offerte gratuitement par Questrade

IQ Edge

En plus d’offrir une très bonne plateforme d’investissement, Questrade propose une alternative gratuite à Bloomberg Terminal pour ses utilisateurs. En effet, l’application IQ Edge permet aux utilisateurs de Questrade, d’accéder à un outil d’analyse très performant et accessible aux nouveaux utilisateurs. L’application permet d’accéder à toutes les informations financières relatives aux produits financiers disponibles sur Questrade. Cependant, pour avoir les données en temps réel, il faut débourser un montant mensuel qui dépend de la quantité de données nécessaires. Ceci peut s’avérer cher au final, mais est quand même une option beaucoup plus abordable que Bloomberg Terminal qui coûte des milliers de dollars par année. 

Coûts d’utilisation

Les coûts d’utilisation de Questrade dépendent entièrement de la façon dont les services sont utilisés. En effet, pour les individus intéressés simplement par l’achat et par la vente de produits financiers de base tels que les actions ou les FNB, les frais de transactions sont entre 4,95$ jusqu’à 9,95$. De plus, un aspect négatif de Questrade sont les frais d’inactivités. En effet, si vous n’êtes pas actifs sur votre compte pendant un trimestre complet, vous allez être chargé des frais d’utilisations de 24.95$. Finalement, un autre coût discuté précédemment est l’accès aux données en temps réel. Le coût de ce service varie entre 19.95$/mois jusqu’à 89.95$/mois.

Expérience utilisateur et la version mobile de Questrade

L’expérience utilisateur proposée par Questrade est une des meilleures si on la compare aux autres courtiers en lignes canadiens. En effet, toutes les fonctionnalités de l’application sont très accessibles aux usagers sans être trop complexe. 

De plus, la même application est aussi disponible sur tous les téléphones mobiles modernes. Quoique l’expérience optimale est bien sûr sur votre ordinateur, l’application mobile permet d’accéder à toutes les mêmes fonctionnalités.

Éducation financière

Pour tous les nouveaux investisseurs (ainsi que pour les vétérans du jeu), Questrade offre des webinaires, des articles informatifs et des vidéos sur une base très régulière. Les vidéos sont courtes, mais extrêmement informatives. Très recommandée pour les investisseurs de tous les niveaux.

Service à la clientèle

Les utilisateurs de l’application ont un accès constant à un service à la clientèle de haut niveau. En effet, que ce soit par courriel, par chat ou simplement par appel téléphonique, Questrade offre un service à la clientèle de très haute de gamme. Que ce soit pour un problème de paiement, une question technique ou tout simplement pour une question banale, l’équipe de support est là pour vous servir 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.

Programme de référencement

Finalement, Questrade offre aussi un programme de référencement très intéressant pour ses utilisateurs. Chaque personne que vous allez référé à l’utilisation de Questrade vous amènera soit: 1. 50$ dans votre compte ou 2. 7.5% de toutes les commissions que cet utilisateur va payer au courant de son utilisation de Questrade. Vous pouvez accéder ce programme sur le site de Questrade.

Compte rendu du service

Simplicité de l’application: 10/10

Flexibilité de l’application: 10/10

Frais de gestions et Prix: 8/10

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