Est ce que le vin est un bon investissement?

Au fil des ans, les investisseurs dans le secteur du vin ont obtenu des résultats solides. Selon Liv-Ex, la plus grande bourse du vin en ligne au monde, le vin a généré des rendements annualisés de 13,6% au cours des 15 dernières années. C’est mieux que de nombreuses actions cotées en bourse et que de nombreux FNB!

Le vin peut être un investissement relativement stable. En tant qu’article de luxe, ses clients sont généralement moins affectés par les changements économiques. En fait, le marché a connu un boom pendant la récente pandémie. Et comme chaque bouteille est débouchée, il y en a moins, ce qui signifie que la demande et le prix sont voués à augmenter au fil du temps.

Cela semble prometteur, mais comme pour tout investissement, il y a des risques à prendre en compte!

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Quels sont les vins les plus propices aux investissements ?

Comme vous vous en doutez, les vins les plus célèbres et les plus connus au monde proviennent d’Europe. Ils y sont produits depuis des milliers d’années et ont perfectionné cet art. Comme ces vins vieillissent bien, qu’ils reçoivent régulièrement des notes élevées de la part des critiques et qu’ils se vendent au prix fort auprès des acheteurs, leur réputation les précède.

Voici quelques-uns des vins les plus commercialisés sur le marché :

• Des grands crus de Bourgogne comme la Romanée-Conti, le Bouchard Meursault et le Cru Chablis.
• Champagne vintage des grandes maisons Moet, Perrier-Jouet, Roederer, etc.
• Le Rioja espagnol de López de Heredia Viña Tondonia et Bodegas Muga.
• Les premiers crus de Bordeaux comme les Châteaux Lafite, Rothschild et Pavie.
• Des Barolos d’Italie de producteurs comme Giacamo Conterno et Gaja.
• Des Brunellos d’Italie de Biondi-Santi et Masi.
• Des vins rouges du Rhône comme Hermitage, Côte-Rôtie, St-Joseph, Cornas et Châteauneuf-du-Pape.
• Des vins cultes californiens comme Opus One, Insignia et Screaming Eagle
• Des vins rouges super toscans comme Ornellaia, Tignanello et Sassicaia.
• Des vins cultes californiens comme Opus One, Screaming Eagle et Insignia.

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Rendement moyen de l’investissement dans le vin

Le vin, pour être exact. Le vin a eu un rendement annuel historique de 10,6% au cours des 15 dernières années. C’est plutôt bon pour un actif alternatif, surtout si vous diversifiez.

Comment investir dans le vin ?

Il existe plusieurs façons d’investir dans le vin, notamment :

1. Acheter, stocker et vendre des bouteilles individuellement
2. Investir dans des actions de sociétés actives dans le secteur du vin (comme les distributeurs et les fabricants de boissons).
3. Investir plus largement dans des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse ciblant les “sin stocks”, le secteur de la consommation de base ou d’autres thèmes pouvant inclure le vin.
4. Travaillez avec un service qui gère, stocke et assure une collection de vins pour vous, comme Vint ou Vinovest.

Meilleur site pour l’investissement dans le vin

Voici les plateformes d’investissement dans le vin les plus populaires sur le marché:

Cult Wine Investment

Cult Wine Investment stocke vos vins dans l’entrepôt de City Bond à Londres. Alors que vous pouvez commencer avec aussi peu que 100 dollars avec Vint, il vous faut au moins 10 000 dollars pour vous inscrire à Cult Wine Investment.

Cult Wine Investment, qui a démarré en 2007, a une présence mondiale dans 83 pays. Il n’y a pas de frais de transaction, et vous pouvez vendre à tout moment sur les marchés mondiaux du vin par le biais de leur équipe commerciale. Il est intéressant de noter que vous pouvez demander à recevoir des photos de vos bouteilles de vin.

Vous payez des frais mensuels à partir de 2,25% de votre investissement, en fonction de la taille de votre portefeuille. Ces frais peuvent aller jusqu’à 2,95% pour l’abonnement de base de 10 000 dollars.

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Vint

Fondée en 2019, Vint est une plateforme d’investissement en vin qualifiée par la SEC pour les citoyens américains.

Ainsi, vous investissez essentiellement dans Vint LLC, qui possède chaque bouteille de la collection.

En fonction de votre accréditation, vous pouvez avoir 10 à 20% dans une seule offre. Notamment, vous ne pouvez pas vendre les actions comme vous le souhaitez. Le site Web indique clairement qu’il s’agit d’un investissement à long terme (3-7+ ans).

Cependant, Vint prévoit de créer un marché secondaire pour ses actions d’investissement dans le vin. Vous pourrez donc échanger des actions Vint si cela se concrétise.

En conclusion, Vint n’a pas de frais annuels, mais prend une commission d’approvisionnement non divulguée dans chaque collection.

WineFunding

Situé en France, WineFunding est bien différent des autres sociétés dont nous avons déjà parlé. Pour faire simple, vous n’investissez pas dans les vins, mais dans les projets viticoles et les personnes qui les soutiennent.

Vous prenez donc pratiquement le risque avec les petites et moyennes entreprises viticoles sélectionnées par WineFunding. Vous achetez leurs obligations viticoles sans devenir actionnaire ni avoir votre mot à dire sur les opérations de l’entreprise.

Il existe trois modèles d’investissement dans le vin pour commencer :

• En Pay Back – Soyez entièrement payé en vin et/ou en séjours dans des domaines viticoles.
• Une obligation – Recevez le montant principal en euros et les intérêts en vin.
• Actionnaire – Devenez un actionnaire.

WineFunding est gratuit pour les investisseurs. Cependant, le succès de votre investissement est défini par le projet auquel vous vous associez. Cela en fait l’une des aventures d’investissement dans le vin les plus incertaines de ce lot.

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Conclusion

Vous devez être conscient du risque de fraude lorsque vous investissez dans le secteur des vins fins. Les investisseurs en vin ne peuvent être trop prudents lorsqu’ils vérifient le pedigree des nouveaux achats et protègent les collections existantes en utilisant des techniques de stockage appropriées. 

Enfin, en tant qu’investisseur potentiel, il est important de se rappeler que la valeur d’une bouteille de vin provient en fin de compte du désir de quelqu’un de la boire. Comme Korn le conseille à tous ses clients, “si vous aimez le Pinot Noir, n’investissez pas uniquement dans le Cabernet parce qu’il est populaire. Si le marché évolue et que vous vous retrouvez avec une cave pleine de vins que vous aviez prévu de vendre, vous devriez idéalement être en mesure de prendre plaisir à en boire une partie.”

Et comme la plupart des collectionneurs de vin l’admettraient probablement, investir dans le vin ne se limite pas à un pur gain monétaire. Après tout, on ne peut pas manger un lingot d’or ou un Picasso, mais on peut toujours boire un verre de merlot.