Depuis des centaines et des centaines d’années, une commodité a toujours réussi à se démarquer des autres. Cette commodité est l’or. La même commodité que les alchimistes tentait en vain de créer avec une pierre philosophale. Ou pour laquelle les colonisateurs espagnols ont prétendu aux indigènes d’avoir besoin du métal précieux pour guérir leurs “maladies du coeur” dont tous les Espagnols souffraient.
Pourquoi acheter de l’or?
Que ce soit pour assurer des échanges, donner de la valeur à un système monétaire (étalon d’or), agir en tant qu’investissement, ou bien d’autres choses, l’or est une commodité valorisée dans (presque) tous les pays modernes.
L’or est une des commodités les plus stables en matière de prix. Selon la règle d’offre et de demande, en tant que matériel à quantité limitée, plus on en achète, moins il y en a de disponibles sur le marché, ce qui augmente le prix du produit.
L’or en tant de crises financières
Reconnu comme un des investissements les plus sécuritaires, l’or est toujours une commodité vers laquelle les investisseurs se tournent en tant de crises pour sécuriser leurs investissements. Que ce soit pendant la crise de 2008 ou celle de 2020 (la crise du COVID-19), les investisseurs se ruent sur l’or, ce qui fait drastiquement augmenter le prix de la commodité. En effet, par exemple, entre 2008 (crise financière) et 2012, le prix de l’or a passé de $1,000 à presque $1,900*.
*en dollars américains
Comment acheter de l’or au Québec?
Il y a trois façons principales d’acheter de l’or: physiquement, en tant que contrat à terme sur le marché des commodités ou en tant que FNB.
Acheter des lingots d’or (l’or physique)
L’achat de lingot d’or est une méthode d’investissement classique qui, comme vous pouvez l’imaginer, comprend plusieurs risques autres que la dévaluation de l’or. En effet, en achetant un lingot d’or, un nouveau problème se présente à vous: l’entreposage et la sécurité. Avec un prix qui varie entre 2,700$ par once (7/25/2020), il n’est pas anormal d’avoir un certain stress à propos de l’entreposage sécuritaire. Bien sûr, il est possible de cacher le lingot en dessous de son lit, dans un coffre-fort, ou enterré dans son jardin.
Mais, ce n’est pas les méthodes les plus sécuritaires non plus. C’est pourquoi, des entreprises telles que SilverGoldBull, permettent non seulement l’achat de l’or, mais aussi de son entreposage pour des certains frais. Les frais dépendent bien sûr de la quantité entreposée, mais sont très raisonnables et ne dépassent pas les frais de gestion classiques de portefeuille financier.
Acheter et entreposer son or avec SilverGoldBull
Acheter des contrats à termes d’or sur le marché des commodités
Pour les investisseurs plus “tech savvy”, il y a aussi l’option d’acheter des contrats à terme sur l’or. Ceci est fait sur le marché des commodités. Ce type de transaction peut être organisé à travers un courtier personnel ou un courtier en ligne. Un très bon courtier financier canadien pour ce genre de transaction financière est Questrade.
Acheter des FNB d’or
finalement, la troisième option, est d’investir dans des FNB qui s’investissent dans l’or. Ces FNBs achètent eux-mêmes de l’or physique et le gardent dans des coffres-forts sécurisé et audité. Ceci est la méthode la plus facile de s’investir dans l’or. Sans nécessairement avoir besoin de faire d’effort supplémentaire après l’achat. Une des façons les plus populaires et recommandées de s’investir dans des FNBs est Wealthsimple Trade.
Quelques exemples de FNB d’or
GraniteShares Gold Trust (NYSE: BAR)
Performance de la dernière année: 31.8% (07/26/2020)
Information sur l’entreprise: Émis par l’entreprise anglaise GranitShares, ce titre financier permet aux investisseurs de s’investir dans l’or que détient et entrepose le conglomérat anglais. Un récent audit de l’entreprise, démontre des actifs d’au moins 900 millions de dollars américains sous gestion. Ainsi, qu’un ratio de dépenses de seulement 0.17%.
Perth Mint Physical Gold ETF (NYSE: AAAU)
Performance de la dernière année: 31.7% (07/26/2020)
Information sur l’entreprise: Le Perth Mint Physical Gold ETF est un coffre-fort situé à Perth en Australie. Celui-ci détient près de 300 millions de dollars américains en or physique. L’investissement est sécurisé et garanti par le gouvernement australien. De plus, les investisseurs qui veulent recevoir de l’or physique après s’être investi dans le FNB peuvent se le faire livrer à leur porte.
SDPR Gold MiniShares Trust (NYSE: GLDM)
Performance de la dernière année: 31.5% (07/26/2020)
Information sur l’entreprise: Le SDPR Gold MiniShares Trust, permet aux investisseurs de s’investir dans 1/100 d’une once d’or. Ainsi permettant de faire des investissements plus abordables pour les débutants. L’or est entreposé de façon sécuritaire à Londres.
Wealthsimple Trade: Comment ça marche?